Abanca ha obtenido en el primer semestre de 2024 un beneficio atribuido de 412 millones de euros, un 48,5% más que en le mismo periodo del ejercicio anterior, lo que supone una rentabilidad ROTE del 16,9%.
El volumen de negocio de la entidad gallega con particulares y empresas se reparte prácticamente a partes iguales entre Galicia y el resto de la península, donde un 34,6% corresponde a España y el 14,8% a Portugal.
En materia de solvencia, la capacidad de generación orgánica de capital permite que las ratios se sitúen en sus niveles de referencia (CET1 del 13%) tras absorber el impacto de las adquisiciones ya incorporadas en el Grupo Abanca. La liquidez continúa siendo holgada, con un ratio de créditos / depósitos del 82,8% y una base de depósitos granular.
El margen de intereses, por su parte, creció un 42,5% en términos interanuales, hasta los 767,4 millones de euros, mientras que el margen básico experimentó un incremento similar, del 33,6%, hasta los 920,8 millones.
La ratio de eficiencia mejoró 5,0 p.p. respecto a junio de 2023 a pesar del impacto inicial que suponen las adquisiciones para la base de gastos, quedando situada en el 46,4%.
La entidad mantiene su política de prudencia en la dotación de provisiones a pesar de los sólidos niveles de morosidad y cobertura. El coste del riesgo se mantiene controlado en el 0,29%, la ratio de morosidad se situó en el 2,3%, y la cobertura alcanzó el 72,2%.
Teniendo en cuenta la aportación de EuroBic, que tendrá reflejo contable en el tercer trimestre de este año, el volumen de negocio gestionado por Abanca supera los 128.000 millones de euros, centrado en la actividad con empresas y familias.
Los préstamos y anticipos a la clientela suponen 45.519 millones de euros, un 84% con familias y empresas. La cartera de crédito en situación normal creció un 3,1% en términos anuales (15,7% proforma con EuroBic), hasta los 44.761 millones. Las nuevas formalizaciones crecieron un 8,4%, prácticamente hasta el nivel de los 6.000 millones, destacando el capítulo de hipotecas (2,9%) y de crédito a largo plazo a empresas (8,0%).
Los recursos gestionados de clientes crecieron un 9,3% (20,3% proforma con EuroBic) en términos interanuales, hasta los 70.097 millones de euros. Destaca el incremento de 4.639 millones de euros en saldos a plazo y productos fuera de balance. La estructura de recursos de clientes presenta un 78% en saldos a la vista y a plazo, y un 22% en recursos fuera de balance.
La entidad acredita una ratio Texas del 23,9%, una cobertura de adjudicados del 63,5% y una cobertura de morosidad del 72,2%. La morosidad (2,3%) se mantiene estable, a pesar del incremento de negocio, y es 53 p.b. inferior a la media del sistema (2,8%).
En solvencia, el banco mantiene indicadores muy robustos a pesar de las integraciones realizadas. El ratio de capital de máxima calidad CET1 aumentó hasta el 13,0%, con un colchón sobre requerimientos regulatorios de 485 p.b. equivalentes a 1.645 millones de euros. Por su parte, el ratio de capital total aumentó hasta el 17,3%, una holgura de 479 p.b. y 1.625 millones de euros. La entidad cumple el requerimiento MREL fijado para 2024 con un margen de 171 p.b.
El banco presenta asimismo una sólida posición de liquidez, basada fundamentalmente en depósitos minoristas, que suponen el 85% del total. La ratio de crédito sobre depósitos minoristas (LTD) está situada en el 82,8%.
DISTRIBUCIÓN DE DIVIDENDO
El Consejo de Administración de Abanca ha acordado proceder al pago de un segundo dividendo a cuenta de los beneficios del ejercicio 2024, por importe total bruto de 63.407.250 euros, a los accionistas que lo sean a las 23:59 horas del día 30 de julio de 2024 (Ex Date 31/07), a razón de 0,028787 euros brutos por acción, descontada la autocartera.
El pago efectivo se realizará el viernes 2 de agosto de 2024, sujeto a la retención fiscal (19%) que legalmente proceda sobre el importe bruto, en su caso.
