Banc Santander va obtenir un benefici atribuït de 8.124 milions d'euros el 2021, enfront d'unes pèrdues de 8.771 milions l'any anterior, quan el banc va fer una actualització del fons de comerç i dels actius fiscals diferits (DTAs) sense efecte en caixa. El benefici atribuït del 2021 és un 25% superior al que es va obtenir el 2019, abans de la pandèmia. Excloent-ne el càrrec net per valor de 530 milions d'euros per costos de reestructuració realitzat al primer trimestre del 2021, el benefici ordinari el 2021 va ser de 8.654 milions, un 78% més que l'any anterior. Al quart trimestre estanc, el banc va obtenir un benefici atribuït i ordinari de 2.275 milions d'euros, un 5% més que al trimestre anterior i el millor resultat ordinari trimestral en 12 anys.
- 4,37€
- -3,52%
El benefici ordinari abans d'impostos va marcar el rècord històric en situar-se als 15.260 milions d'euros. Per la seva banda, els impostos sobre beneficis van assolir els 5.076 milions d'euros, un 51% més, xifra que es tradueix en una taxa fiscal efectiva del 33%.
Els ingressos el 2021 van assolir els 46.404 milions d'euros, un 4,8% més que l'any anterior gràcies al creixement de clients (+5 milions) i a la millora d'activitat a totes les regions i tots els negocis. Els ingressos per comissions van augmentar el 4,9%, conseqüència d'una "continua recuperació" des dels nivells més baixos registrats al segon trimestre del 2020, gràcies al creixement en els productes de més valor afegit.
L'entitat ha remarcat que un repunt de l'activitat, amb un creixement dels préstecs del 4% i dels dipòsits del 6% que va permetre un augment "sòlid" del marge d'interessos i dels ingressos per comissions, va impulsar aquests "bons resultats". També ha subratllat la millora de la qualitat del crèdit, fet que normalitza el nivell de dotacions per a insolvències, que baixen un 37%. Aquesta reducció es deu en part a un alliberament de provisions constituïdes per fer front a la pandèmia per valor d'uns 750 milions d'euros, gràcies al creixement a les economies on opera Santander i l'evolució de la cartera de crèdit.
Santander ha explicat també que els resultats reflecteixen els avantatges de la diversificació geogràfica i de negocis, amb les seves tres regions (Europa, Amèrica del Nord i Amèrica del Sud) contribuint de forma similar al benefici total del grup. El benefici ordinari es va duplicar a Europa, fins als 2.978 milions d'euros (+110%), i Amèrica del Nord, fins als 3.053 milions (+109%), mentre que a Sud-amèrica va créixer un 24%, fins als 3.328 milions d'euros. Digital Consumer Bank va créixer un +16%, fins als 1.332 milions d'euros.
Pel que fa a les partides d'ingressos, el marge d'interessos va augmentar un 4,3% (33.370 milions) durant l'exercici a causa, principalment, dels volums més grans tant en crèdits com en dipòsits, i al menor cost d'aquests últims. El creixement del marge d'interessos va ser especialment fort al Regne Unit (+22%), el Brasil (+13%) i Xile (+10%).
El marge net va créixer el 7,9% interanual, fins als 24.989 milions d'euros, impulsat per l'augment dels crèdits i els dipòsits.
"El 2021, vam aconseguir un benefici abans d'impostos rècord en la història del banc en assolir-los 15.260 milions d'euros gràcies a la nostra disciplina en l'assignació de capital, la gestió prudent del risc i una millora en l'eficiència i la solidesa del balanç.") Anem en línia per assolir els objectius a mitjà termini que ens vam posar el 2019, malgrat la pandèmia, i el 2022 esperem aconseguir un ROTE per sobre del 13%, una ràtio d'eficiència del 45% i una ràtio de capital CET1 'fully loaded' al voltant del 12%”, ha declarat Ana Botín, presidenta de l'entitat.
Aquests resultats van donar lloc a un retorn sobre el capital tangible (RoTE) ordinari del 12,7%, per sobre del cost de capital, i a un valor comptable tangible (TNAV) per acció de 4,12 euros després de créixer 0,33 euros l'any.
La ràtio de capital CET1 fully loaded es va situar al 12,12%. El banc té l'objectiu de mantenir-lo al voltant del 12% en el futur.
Santander va anunciar al setembre la seva decisió de fixar una retribució a compte dels resultats del 2021 d'aproximadament 1.700 milions d'euros, amb un dividend en efectiu de 4,85 cèntims d'euro per acció i una recompra d'accions per valor de 841 milions que ja s'han completat. Durant les properes setmanes s'anunciarà una retribució addicional amb càrrec als resultats del 2021.
El 2022, Santander té l'objectiu d'augmentar els ingressos al voltant del 5%, aconseguir una ràtio d'eficiència d'aproximadament el 45% i un ROTE per sobre del 13%, i retribuir els accionistes amb el 40% del benefici ordinari. A llarg termini, l'entitat ha dit que "aspira a augmentar la remuneració total a l'accionista per sobre del 40%, amb aproximadament el 50% a través de la recompra d'accions i un dividend en efectiu cada vegada més gran".
