
El banc alemany Deutsche Bank va reduir el benefici atribuït del quart trimestre del 2024 fins als 106 milions d'euros enfront dels 1.260 milions del mateix període del 2023, fet que suposa una caiguda del 92%. Al conjunt del 2024, l'entitat va guanyar 2.698 milions, un 36% menys que els 4.212 milions que va guanyar el 2023.
- 19,64€
- 1,40%
Deutsche Bank ha explicat que l'evolució interanual del benefici es va veure impactada tant pels costos relacionats amb litigis específics el 2024 com amb la no repetició el 2024 de 1.000 milions d'euros en ajustaments de valoració d'actius fiscals diferits (DTA) que van impactar positivament el 2023.
"Mirem cap al 2025 amb un perfil de risc significativament reduït"
La xifra ha incomplert estimacions, ja que el consens esperava un benefici de 282 milions dʻeuros. El banc es deixa un 6% a borsa aquest dijous.
Els ingressos van assolir 7.224 milions d'euros al quart trimestre enfront els 6.658 milions del quart trimestre del 2023 i els 7.125 milions d'euros estimats pel consens. Els ingressos del 2024 van créixer el 4% interanual, fins als 30.092 milions d'euros des de 28.879 milions.
Les despeses no relacionades amb interessos van ser de 23.000 milions d'euros, un augment del 6%, i van incloure 1.700 milions d'euros relacionats amb litigis específics, incloent-hi els acords vinculats a l'adquisició de Postbank AG per part del banc.
Els costos ajustats, que exclouen elements no operatius, van disminuir un 1%, fins als 20.400 milions d'euros, i van incloure 235 milions d'euros en elements excepcionals del quart trimestre, relacionats amb mesures immobiliàries i ajustaments finals per impostos bancaris al Regne Unit.
El retorn sobre el capital tangible (RoTE) va ser del 4,7% el 2024, en comparació amb el 7,4% el 2023. Excloent-ne els litigis específics, el RoTE del 2024 va ser del 7,1%.
El retorn sobre fons propis (RoE) va ser del 4,2%, enfront del 6,7% de l'any anterior. L'evolució interanual de les dues ràtios reflecteix tant els litigis específics el 2024 com la no repetició dels ajustaments de valoració d'actius fiscals diferits (DTA), que van impactar positivament el 2023.
La ràtio de costos/ingressos va ser del 76%, enfront del 75% el 2023, i del 71% excloent-ne els litigis específics esmentats.
PERSPECTIVES
Deutsche Bank reafirma el seu objectiu d'assolir un ROT superior al 10% el 2025. També manté la meta d'ingressos del voltant de 32.000 milions d'euros el 2025, sense incloure possibles impactes positius per variacions en el tipus de canvi.
El banc espera que les provisions per a pèrdues creditícies es moderin respecte als nivells del 2024. A més, projecta una reducció en les despeses no relacionades amb interessos, amb una normalització significativa dels costos no operatius, principalment a causa de la no repetició de litigis importants. Mentrestant, els costos ajustats es mantindran "pràcticament estables" en comparació amb 2024, cosa que generarà un important palanquejament operatiu, ha assenyalat.
El banc també ha dit que avança cap al seu objectiu de 2.500 milions d'euros en estalvis de costos gràcies al seu programa d'eficiència operativa, compensant així inversions addicionals destinades a enfortir el creixement del negoci i augmentar els retorns als accionistes més enllà del 2025.
Tenint en compte tant les eficiències operatives com les inversions addicionals, el banc ara apunta a una ràtio de costos/ingressos inferior al 65% el 2025, lleugerament per sobre de la meta original del 62,5%.
2.100 MILIONS PER A ACCIONISTES
Deutsche Bank ha anunciat aquest dijous plans per distribuir 2.100 milions d'euros addicionals en capital als seus accionistes el 2025.
El banc ha rebut autorització supervisora per a recompres addicionals d'accions per 750 milions d'euros el 2025 i planeja proposar un dividend de 1.300 milions d'euros per 2024 (equivalent a 0,68 euros per acció) a la Junta General Anual el maig de 2025, xifra que suposa un augment del 50% respecte als 0,45 euros per acció del 2023.
Aquestes mesures elevarien les distribucions acumulades de capital als accionistes fins als 5.400 milions d'euros des del 2022, superant l'objectiu de 5.000 milions d'euros establert al programa de transformació del banc, llançat el 2019.
El banc reafirma el seu objectiu de superar la meta de 8.000 milions d'euros en distribucions de capital per als exercicis 2021-2025, amb pagaments entre el 2022 i el 2026.
“El nostre exercici el 2024 va estar afectat per costos no operatius significatius, especialment litigis de llarga data i mesures preses per accelerar l'execució de la nostra estratègia. Amb aquests desafiaments superats, mirem cap al 2025 amb un perfil de risc significativament reduït i la confiança que la nostra fortalesa operativa es reflectirà clarament en els nostres resultats financers. Continuem completament enfocats a assolir els beneficis totals del nostre programa d'eficiència operativa i esperem que les provisions creditícies es normalitzin. Això ens permetrà augmentar els retorns, enfortir la generació de capital orgànic i superar el nostre objectiu de 8.000 milions d'euros en distribucions de capital fins al 2026”, ha declarat el director financer del banc, James von Moltke.