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Criptomonedas.

2024 fue un año histórico para las criptomonedas y todo apunta a que 2025 también lo será. Así lo creen los expertos de WisdomTree, quienes destacan que el bitcoin (BTC) ha consolidado su papel como "una clase de activo plenamente institucionalizada", como ha demostrado su escalada por encima de los 100.000 dólares.

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Según Dovile Silenskyte, director de investigación en activos digitales de la firma estadounidense, los productos físicos cotizados en bolsa (ETP, por sus siglas en inglés) tuvieron un papel protagonista en este proceso, proporcionando un acceso más seguro tanto a los inversores institucionales como a los minoristas. En concreto, gracias a la entrada neta de 35.000 millones de dólares en estos, "lo que indica un cambio importante en la forma en que los inversores tradicionales ven las criptomonedas".

En este sentido, cabe recordar que la aprobación de los fondos cotizados (ETF, por sus siglas en inglés) de BTC al contado se produjo a principios de enero del año pasado y marcó un punto de inflexión para el criptoactivo rey. De hecho, en el último año el precio se ha más que duplicado "a medida que el bitcoin seguía mejorando los perfiles de riesgo-rentabilidad de las carteras".

El otro gran impulso de los criptoactivos se encuentra en la Casa Blanca. Y es que la segunda presidencia de Donald Trump promete ser muy positiva para las criptomonedas. Otrora un reconocido y orgulloso crítico, Trump ha virado a ser uno de los más férreos defensores de las criptos, especialmente del bitcoin, y ha presentado varios planes para convertir a Estados Unidos en la mayor potencia del mundo en este frente.

Para ello, el presidente estadounidense ha nombrado a personalidades muy favorables a los criptoactivos al frente de algunas de las principales instituciones del país, como el Departamento del Tesoro o la Comisión de Bolsa y Valores (SEC, por sus siglas en inglés). También ha prometido que creará una reserva estratégica de bitcoins, para lo que ha aprobado una orden con el objetivo de crear un grupo de trabajo y que revoca las políticas de la administración Biden.

En este contexto, WisdomTree identifica hasta cinco tendencias que marcarán los próximos meses en el mercado de los criptoactivos y, por tanto, a tener en cuenta si pensamos invertir en él.

CINCO TENDENCIAS

En primer lugar, y como ya hemos comentado, WisdomTree destaca que la era del bitcoin como inversión de nicho ha llegado a su fin. Al igual que otras grandes casas de análisis, la firma estadounidense pronostica que 2025 será un año clave en la adopción de la criptomoneda reina como un activo "plenamente" institucionalizado gracias al efecto de los ETFs y otros ETPs de criptomonedas.

Silenskyte opina que la adopción institucional está creando una suerte de "efecto dominó" que está "obligando a los actores indecisos a reconsiderar sus posiciones". Esto se debe, apunta, a que las carteras con asignaciones a bitcoin "superan ya sistemáticamente a las que no las tienen, lo que pone de manifiesto su creciente importancia".

"Teniendo en cuenta la capacidad del bitcoin para mejorar notablemente los perfiles riesgo-rentabilidad de las carteras, los gestores de activos se enfrentan a una elección clara: integrar el bitcoin en las carteras multiactivos, o arriesgarse a quedarse rezagados en un panorama financiero que evoluciona rápidamente. En 2025, se espera que la competencia aumente a medida que los clientes demanden exposición a esta importante criptomoneda", subraya.

Lo mismo opinan los estrategas de QCP Capital, quienes creen que el reajuste de las asignaciones de activos de este mes de enero será un "catalizador clave" más importante que la propia investidura de Trump. "Con BTC ahora ampliamente adoptado por un espectro amplio de instituciones, es probable que las asignaciones aumenten, fortaleciendo la dominancia de bitcoin, estabilizando los movimientos al contado y acercando las dinámicas de volatilidad a las de las acciones", apuntan.

Relacionado con esto, WisdomTree apunta al aumento de las opciones de inversión en criptomonedas. Y es que no solo se han aprobado ETFs de bitcoin, sino que el ethereum o ether (ETH) también ha visto la aprobación de varios productos de inversión de estas características a mediados del año pasado.

Además, el mercado especula con la posible aprobación de nuevos fondos cotizados de criptos como XRP, solana (SOL) o litecoin (LTC) en los próximos meses gracias a la postura más favorable de los reguladores tras el lavado de cara propiciado por Trump. "Esta próxima oleada de ETPs de altcoins ampliará la diversidad de oportunidades de inversión en criptomonedas e integrará aún más las criptomonedas en el sistema financiero mundial", destaca WisdomTree.

Por otro lado, la firma norteamericana apunta hacia la evolución del sistema de capa 2 de Ethereum. La capa 2 de Ethereum ('layer 2') es una solución diseñada para mejorar la escalabilidad y eficiencia de la red Ethereum. En lugar de procesar todas las transacciones directamente en la cadena principal (capa 1), las soluciones de capa 2 trasladan parte de la carga a sistemas externos que interactúan con la blockchain principal de Ethereum.

Según Silenskyte, el papel de Ethereum como columna vertebral de las finanzas descentralizadas (DeFi), los tokens no fungibles (NFTs) y la Web3 es "inigualable", y soluciones como Arbitrum y Optimism "están transformando la escalabilidad y usabilidad de Ethereum al permitir transacciones más rápidas y baratas".

"En 2025, las recientes actualizaciones de Ethereum, como Proto-Danksharding (introducida en la actualización 'Dencun'), impulsarán aún más la adopción de la capa 2. Innovaciones como la plataforma de pago de capa 2 de Visa, que aprovecha Ethereum para las transacciones transfronterizas instantáneas, pondrán de relieve la evolución de la plataforma. Se espera que el ecosistema de capa 2 de Ethereum impulse casos de uso en el mundo real que van desde los activos tokenizados hasta el juego descentralizado, posicionándolo como la infraestructura de una economía digital verdaderamente escalable", apunta.

Las monedas estables o 'stablecoins' también son otro factor al que prestar atención en los próximos meses. Estos tokens, como USDT o USDC, están diseñados para mantener un valor estable, y se están convirtiendo en "indispensables" para el sistema financiero mundial, según WisdomTree. Asimismo, la firma pronostica que estas criptomonedas interactuarán cada vez más con ecosistemas blockchain como Solana y XRP Ledger.

Por último, la firma estadounidense apunta hacia la tokenización como un factor capaz de "redefinir nuestra concepción de la titularidad y el valor", rompiendo las barreras de entrada a activos tan diversos como bienes inmuebles o piezas de arte y creando una liquidez "sin precedentes".

Silenskyte pronostica que este proceso se expandirá "de forma radical" en 2025, permitiendo a los inversores "poseer fracciones de activos de alto valor". Este experto afirma que plataformas como Paxos Gold y AspenCoin "ya están demostrando" cómo la tokenización "puede revolucionar" los mercados del oro y de los bienes inmuebles de lujo.

Asimismo, el experto de WisdomTree destaca que la integración de activos tokenizados en las finanzas descentralizadas desbloqueará "nuevas oportunidades financieras", como el uso de bienes inmuebles tokenizados como garantía para préstamos. "A medida que la tokenización se consolide, transformará sectores que van desde el capital riesgo al capital privado, creando un sistema financiero más inclusivo y eficiente", agrega.

"2025 está llamado a ser un año decisivo para las criptomonedas, a medida que converjan la innovación, la regulación y la adopción. Tanto para los inversores como para las instituciones, las oportunidades nunca han sido tan claras ni tan atractivas", concluye.

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