La CNMV acusa a las entidades de sobrevalorar el conocimiento de los clientes
El regulador anuncia una actuación específica este año para evitar que esto ocurra
La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha comunicado este martes que tiene intención de vigilar de cerca a las entidades que prestan servicios de inversión para que la información que obtienen para evaluar la conveniencia e idoneidad de las operaciones de sus clientes minoristas no sobrevalore su formación, conocimientos y experiencia inversora. "En algunos casos, esta incidencia afecta a una alto número de clientes", ha señalado el organismo regulador.
La CNMV ha advertido de que está actuando, incluso mediante la imposición de sanciones, para corregir este tipo de actuaciones y ha adelantado que durante este año tiene previsto realizar una actuación específica de revisión en este ámbito "que afectará a un número relevante de entidades".
Noticia relacionada
OPINIÓN | La CNMV suaviza la exigencia de dar información a las cotizadasEl regulador ha señalado que considera "importante" que las entidades adopten medidas y realicen actuaciones "dirigidas a asegurar que la información que obtienen de los clientes minoristas para evaluar la conveniencia y la idoneidad de sus operaciones (...) se ajusta a la realidad y esté actualizada".
"Una inadecuada evaluación de la conveniencia o idoneidad de las operaciones como consecuencia de deficiencias o errores en la información obtenida puede implicar la venta o recomendación de productos inadecuados para los clientes o la no formulación o cumplimentación requerida legalmente de advertencias o textos manuscritos en los que el cliente reconoce que ha sido informado de que cierto producto no es conveniente para él. Ello, lógicamente, puede facilitar indebidamente a la entidad la colocación de valores e instrumentos financieros, tanto propios como de terceros", ha indicado la CNMV.
MEDIDAS PARA GARANTIZAR UNA INFORMACIÓN "FIABLE"
El organismo regulador recuerda que el artículo 54.7 del Reglamento Delegado (UE) 2017/565, de 25 de abril, establece que las empresas de servicios de inversión deben tomar medidas razonables para garantizar que la información recogida sobre sus clientes o posibles clientes sea fiable.
En este sentido, la CNMV aconseja analizar y contrastar convenientemente la información obtenida sobre los clientes y plantea que las entidades tengan mecanismos para permitir que el personal que recaba información detecte situaciones que, a priori, sean atípicas. "La inclusión de alertas automáticas en los aplicativos informáticos que se empleen durante el proceso de obtención de la información puede resultar a estos efectos muy útil", explica el regulador, así como disponer de procedimientos para la subsanación de incidencias, en caso de detectarse incoherencias, discrepancias o un elevado volumen de situaciones atípicas.
