Bankia comercializa un fondo de renta variable global que utiliza la estrategia de inversión socialmente responsable

Bankia ha iniciado la comercialización en España de 'Bankia Futuro Sostenible', un fondo de renta variable global que utiliza la estrategia de inversión socialmente responsable de más reciente definición, denominada 'inversión de impacto', según informa la compañía en nota de prensa y recoge Europa Press.

Este nuevo fondo, según explica la entidad bancaria, busca la rentabilidad financiera, por lo que sus inversiones no son consideradas filantrópicas, ya que las inversiones de impacto son aquellas que "persiguen tanto la rentabilidad financiera como el impacto social o medioambiental positivo, medido activamente", según señala el Estudio del foro Spainsif sobre la inversión socialmente responsable en España en 2016.

Este nuevo fondo busca la rentabilidad financiera, por lo que sus inversiones no son consideradas filantrópicas

De esta forma, para Augusto Caro, responsable del equipo de gestión, el fondo "tiene dos objetivos claros, uno es poner a disposición de los clientes de Bankia un vehículo por el que puedan invertir directamente en compañías y fondos que tienen un impacto positivo en las temáticas señaladas, y el segundo, e igual de significativo, que a través de esta inversión además pueda obtener una rentabilidad importante y acorde a un fondo de Renta Variable".

Así, "el fondo invierte en un universo de compañías y sectores previamente identificados por una tercera entidad, independiente del banco, que garantiza que su actividad impacta positivamente en los objetivos socialmente responsables que se han marcado para el producto", agrega Caro.

El directivo considera que ambos objetivos son compatibles, ya que, según explica, con la incorporación de criterios extra financieros se reduce el riesgo reputacional de las compañías en las que invierte el fondo y se abordan grandes retos sociales y ambientales, "lo que a largo plazo debería redundar en un mejor comportamiento del fondo en términos de rentabilidad".

PRIMER FONDO DE ESTAS CARACTERÍSTICAS EN ESPAÑA

El director comercial de Bankia Fondos, Pablo Hernández, afirma por su parte que "no existe" un fondo de inversión de estas características en los mercados españoles ya que, el Estudio Spainsif 2016, la mayoría de las inversiones socialmente responsables que se comercializan en España desarrollan estrategias basadas en criterios de exclusión.

Por ello, la diferencia de 'Bankia Futuro Sostenible' radica en que las compañías en las que invierte deben actuar responsablemente y ofrecer soluciones "positivas" a grandes problemas de la sociedad, asegura la compañía.

El fondo invierte un mínimo del 75% en bolsa y un máximo del 25% en renta fija pública y privada

Al tratarse de un fondo de renta variable global, el fondo invierte un mínimo del 75% en bolsa, bien directamente en acciones, bien en otras instituciones de inversión colectiva, y un máximo del 25% en renta fija pública y privada, denominada en euros y perteneciente a países de la OCDE, con rating mínimo 'BBB-'. Su exposición máxima en países emergentes no puede superar el 35% y cuenta con riesgo divisa.

"Es un producto que asume riesgos, por lo que no está indicado para cualquier tipo de inversor. Quienes entren en el fondo deben saber que el periodo medio de maduración de las inversiones oscila entre tres y cinco años", recuerda Caro.

Los objetivos de impacto del fondo son la lucha contra la pobreza, la desigualdad y el hambre, favorecer el agua limpia y el saneamiento, la salud y el bienestar, además del cuidado del medio ambiente. De hecho, según indica Bankia en la nota de prensa, para elaborar este "ideario ético" se ha hecho "una selección entre los 17 objetivos de desarrollo sostenibles que estableció la ONU en 2016".

Además, el producto cuenta con un criterio transversal adicional, como es el respetar los derechos humanos y laborales, que tiene que cumplir aquellas empresas que formen parte de la cartera del fondo.

CONSULTOR EXTERNO

El consultor externo con el que contará Bankia para seleccionar las compañías y fondos que presenten un impacto real en los objetivos marcados será Novaster Investment EAFI, firma de consultoría e investigación internacional especializada en la incorporación de elementos ASG (ambientales, sociales y de buen gobierno corporativo) al proceso de selección de inversiones, explica la entidad.

Una vez Novaster designe el universo de activos en el que puede invertir el fondo, selección que se revisará al menos semestralmente, los gestores de Bankia Fondos procederán a elegir los activos que finalmente pasan a formar parte de la cartera. "Tras este análisis, seleccionaremos aquellos valores que presenten los fundamentales más sólidos", manifiesta Caro. Además, Novaster realizará de forma periódica un análisis extrafinanciero sobre el impacto real del fondo en cada uno de los objetivos marcado en su ideario ético.

Cabe indicar que 'Bankia Futuro Sostenible' cuenta con dos tipos de participaciones. La clase universal, dirigida a particulares, y la plus, destinada a inversores institucionales. La primera de ellas cuenta con una inversión mínima de 100 euros y una comisión de gestión del 1,75%, mientras que para la segunda, la inversión mínima exigida es de 100.000 euros y aplica una comisión de gestión del 1,25%. En ambos casos, la comisión de depósito es del 0,15%.

INVERSORES INSTITUCIONALES COMO FOCO DE CRECIMIENTO

Asimismo, el director comercial de Bankia Fondos cree que los clientes institucionales son uno de los "focos principales de crecimiento" del nuevo fondo, "ya que cada vez existe un mayor número de fundaciones, congregaciones, ONG, mutuas, o fondos de pensiones que cuentan en sus mandatos de gestión realizar inversiones socialmente responsables con criterios ASG".

El lanzamiento de este nuevo fondo, además, está en línea con las políticas de Bankia en materia de responsabilidad social corporativa, ya que la entidad lanzó recientemente el Préstamo Sostenible, un crédito a interés ventajoso para financiar la adquisición de bienes que favorezcan la eficiencia energética, la lucha contra el cambio climático y el crecimiento sostenible. Además, el banco recuerda que fue incorporada al índice Dow Jones Sustainability Index (DJSI) en 2016, así como entró a formar parte del FTSE4Good IBEX y el FTSE4Good Index, índices que incorporan empresas que cumplen los requisitos exigidos en materia ambiental, social y de gobierno corporativo.