La banca española se mantiene a la cola de la Eurozona en rentabilidad y capital

Los doce bancos españoles supervisados por el Banco Central Europeo (BCE) se mantuvieron en el cuarto trimestre de 2020 prácticamente en el último puesto de toda la Eurozona en lo que respecta a la rentabilidad y a ratio de capital CET1, según los datos publicados por la entidad este lunes.

La baja rentabilidad de la banca de la zona euro representa un problema clave para la estabilidad del sector, según ha destacado el BCE en varias ocasiones, que ha venido alentando a las entidades y autoridades nacionales a acometer procesos de consolidación a nivel doméstico y transfronterizo.

Los principales bancos españoles supervisados directamente por el BCE ofrecieron un retorno sobre capital (RoE, por sus siglas en inglés) del -4,15% entre octubre y diciembre. Esta cifra difiere del -3,60% de los tres meses anteriores y está por debajo de la media del 1,53% de la zona euro, que en el tercer trimestre había alzado un RoE del 2,12%.

Solamente los bancos griegos, con un -6,81%, han registrado un peor dato de rentabilidad que los españoles.

Los bancos lituanos se mantuvieron como los más rentables del euro, con un retorno sobre capital del 10,60%, casi diez puntos por encima de la media de la Eurozona. En segunda posición se situaron los bancos estonios, con un RoE del 6,75%.

En el caso de los otros grandes países del euro, los más comparables con España, el retorno de los bancos alemanes entre octubre y diciembre fue del 0,57%, mientras que el de los franceses e italianos, se situó en el 4,23% y en el 0,26%, respectivamente.

PEORES CIFRAS EN LA RATIO DE CAPITAL CET1

La banca española también ha figurado en última posición en la zona euro en cuanto a la ratio de capital CET1, al situarse en un promedio del 12,91%, ligeramente por encima del 12,54% del tercer trimestre, pero todavía por debajo de la media del 15,62% del conjunto del área del euro.

Los bancos españoles bajo supervisión directa del BCE son los únicos que quedaron por debajo de esta media, junto con los de Portugal (14,05%), Austria (14,33%), Grecia (15,12%) e Italia (15,50%).

Nuevamente, los bancos estonios, con un 29,14%, se situaron con la ratio CET1 más elevada de los Diecinueve, por delante de los bancos de Lituania (21,21%) y los de Bélgica (19,34%).

MEJOR RATIO DE PRÉSTAMOS FALLIDOS DESDE 2015

En cuanto a la ratio de préstamos fallidos (NPL, por sus siglas en inglés), el conjunto de la Eurozona se situó al finalizar 2020 en el 2,63%, equivalente a 443.540 millones de euros, por debajo del 2,82% del tercer trimestre del año pasado. En el caso de los bancos españoles, registraron un ratio de NPL al cierre de 2020 del 2,93%, ligeramente por debajo del 2,99% contabilizado en los tres meses anteriores.

Entre los países del euro, la menor ratio de préstamos fallidos correspondió a Luxemburgo (0,78%), seguida de Estonia y Alemania, con un 1,19% y un 1,20%, respectivamente. En el extremo opuesto, Grecia, Chipre y Portugal registraron una ratio de préstamos fallidos del 25,54%, 10,21% y 5,48%, respectivamente.

Pese a la crisis, los bancos han continuado reduciendo su ratio de préstamos fallidos y ya es la mejor lectura del dato desde que el BCE empezó a publicar sus estadísticas de supervisión en 2015.