El gestor automatizado independiente Indexa Capital continua su expansión internacional con un seguro de vida-ahorro (assurance-vie) en Francia, el formato de inversión a largo plazo más popular en este país.
"Damos un paso más en nuestra aspiración de convertirnos en la entidad líder a la que inversores particulares de Europa continental acudan para realizar sus inversiones”, señala François Derbaix, cofundador y co-consejero delegado de Indexa.
A diferencia de España y Bélgica, donde ofrece un servicio de gestión discrecional de carteras de fondos de inversión, Indexa arranca en Francia con un seguro de vida-ahorro (assurance-vie), que es el formato de ahorro-inversión a largo plazo más popular en Francia.
La inversión total en seguros de vida-ahorro (assurance-vie) en Francia suma más de 1,8 billones de euros, un importe más de tres veces superior a la inversión total en fondos de inversión en España (569.000 millones de euros a cierre de 2022, según datos de Inverco).
El nuevo contrato de seguro de vida-ahorro, llamado Indexa Vie Spirica, ofrece una gestión bajo mandato con unos costes totales de media de 0,81% al año, entre los más bajos del mercado. El coste total incluye 0,67% de comisión de gestión y 0,14% de costes medios de los fondos indexados en los que invierte el seguro de vida-ahorro.
Derbaix apunta que "se trata de un mercado mucho más grande que el mercado de fondos en España, dominado por las mayores empresas de seguros francesas y con un nivel de comisiones todavía muy alto. A modo de ilustración, los gestores automatizados franceses ofrecen seguros de vida-ahorro invertidos en ETFs con costes totales en torno al 1,6% de costes totales anuales, el doble que Indexa Vie Spirica.”
La filial francesa es Indexa Courtier d’Assurance (corredor de seguros autorizado en Francia), sociedad hermana de Indexa Capital AV y filial al 100% de Indexa Capital Group, que prepara su salida a BME Group este mismo año.
Indexa Capital operará en Francia gracias a un acuerdo de colaboración con Spirica, referente en seguros de vida digitales y a medida con una facturación en 2021 de 1474 millones de euros. El seguro de vida-ahorro que comercializará Indexa en Francia, invierte en unidades de cuentas (unités de compte) invertidas prácticamente en los mismos fondos que las carteras que ofrece Indexa en España y Bélgica, con diversificación global y costes totales entre los más bajos del mercado.
“Por experiencia, sabemos que los servicios financieros son muy difíciles de internacionalizar y que Francia es un mercado especialmente complicado para los grupos no franceses, pero pensamos que, ofreciendo el mejor servicio para los clientes, al mejor precio, tenemos posibilidad de alcanzar un volumen significativo en Francia” señala François Derbaix, cofundador y consejero delegado de Indexa Capital e Indexa Courtier d’Assurance.
