¿Está usted pensando en invertir 10.000 euros en un fondo de inversión y no sabe qué producto contratar? Para comenzar a valorar esta cuestión, es imprescindible informarse en profundidad de las diferentes alternativas disponibles y cuál es la rentabilidad de las mismas a corto plazo (un año), medio (3 y 5 años) y largo plazo (10 años).
Según Inverco, la Asociación de Instituciones de Inver-sión Colectiva y Fondos de Pensiones, hay muchos tipos de categorías de fondos, aunque las más importantes son las que invierten en bonos (Renta Fija) o en acciones (Renta Variable).
Además, hay fondos Monetarios (divisas), garantizados, de gestión pasiva (referenciados a un subyacente) y de retorno absoluto. Dentro de estas categorías, hay diferentes subcategorías, según sea el foco en bonos o acciones españoles, europeos, americanos, emergentes o globales.
PRINCIPALES CONCLUSIONES A UN AÑO
Como se puede ver en el gráfico, los fondos que se han centrado en acciones han ofrecido un rendimiento espectacular en 2021. Con datos hasta el 31 de octubre, los fondos de renta variable nacional han conseguido una rentabilidad cercana al 46% (aunque este rendimiento se reducirá de manera notable tras la corrección de noviembre).
Además, los fondos de acciones europeas, americanas e internacionales se han revalorizado más del 38%.
Por el contrario, los fondos centrados en bonos europeos acumulan rentabilidades negativas, mientras los fondos de gestión pasiva se han revalorizado de media más del 8%.
Por su parte, los fondos globales, que acumulan el mayor capital gestionado, con más de 67.000 millones de euros, han conseguido una revalorización cercana al 13%.
PRINCIPALES CONCLUSIONES A 3 Y 5 AÑOS
Los fondos más rentables a 3 y 5 años siguen siendo los que invierten en acciones. En este periodo destacan sobre todo los centrados en Estados Unidos, con una rentabilidad media superior al 17% a tres años y cercana al 15% a 5 años.
Además, los fondos de acciones internacionales rentan más del 11% a tres años y cerca del 9% a cinco años. Y los de acciones europeas consiguen rendimientos cercanos al 8% a tres a años y cercanos al 6% a cinco años. Los centrados en acciones españolas rentan un 2% a tres años y un 3% a 5 años.
Por su parte, los fondos de renta fija en euros ofrecen rendimientos negativos a 3 y 5 años, mientras los centrados en renta fija internacional rentan un 1,5% a 3 años y un 0,4% a 5 años. Por último, los fondos de gestión pasiva se revalorizan más del 3% a tres años y más del 4% a 5 años.
CONCLUSIONES A 10 AÑOS
En el periodo de 10 años, los fondos de acciones siguen demostrando una rentabilidad muy superior. Los de acciones americanas ofrecen un rendimiento anual medio del 13,8%, seguidos de los fondos de acciones internacionales (9,6%), japonesas (9,3%), europeas (7,2%), españolas (4,5%), emergentes (4,4%) y globales (3,6%).
Los fondos de gestión pasiva se revalorizan una media anual del 4,1%, mientras los fondos de renta fija internacional rentan un 2,4% y los de renta fija europea un 2,1%.
Por tanto, la gran conclusión de estas estadísticas es que los fondos centrados en acciones americanas ofrecen una rentabilidad muy superior en cualquiera de los plazos analizados.
