¿Está usted pensando en invertir 100.000 euros pero no encuentra una opción interesante? Para asignar este capital de una manera eficiente, es muy interesante conocer cuáles son los fondos de inversión más rentables a largo plazo.
Y en este sentido, según una investigación sobre la 'Rentabilidad de los Fondos de Inversión en España' en el periodo que oscila desde 2005 a 2020, hay 10 fondos de inversión españoles que han ofrecido una rentabilidad cercana al 200% o superior durante este periodo.
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El estudio, elaborado por Pablo Fernández, profesor de Finanzas del IESE Business School, muestra que la rentabilidad media anual de los fondos de inversión en España en los últimos 15 años fue del 1,9%, inferior a la inversión en bonos del estado español a 15 años (3,4%) y a la inversión en el Ibex 35 (2,7%).
De los 2.701 fondos recogidos por INVERCO, la Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva y Fondos de Pensiones, tan sólo 614 fondos tienen 15 años de historia. Estos 614 fondos, a finales del pasado año, contaban con 2,16 millones de inversores y un patrimonio de 65.871 millones.
Por tanto, los diez fondos más rentables de los últimos 15 años apenas gestionan el 24% del total del patrimonio de la industria de fondos española, que asciende a 276.497 millones, propiedad de 12,64 millones de inversores.
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De 2005 a 2020, la rentabilidad del Ibex 35 fue del 50,2% (con un promedio anual del 2,7%), la de los bonos del Estado a 15 años fue del 64,7% (promedio anual 3,4%) y la de los 614 fondos fue del 39,3%, con un promedio del 1,9%. De los 614 fondos analizados, un total de 93 superaron a los bonos del Estado y otros 146 superaron al Ibex. Por el contrario, 52 fondos tuvieron una rentabilidad promedio negativa.
El estudio muestra que "el fondo más rentable proporcionó en los últimos 15 años a sus partícipes una rentabilidad total del 511%, con un promedio anual del 12,82%; y el menos rentable del -74%, con un promedio anual negativo del -8,68%). Un euro, invertido en el 2005 en el fondo más rentable, se convirtió en 2020 en 6,11 euros; mientras que un euro invertido en el fondo menos rentable se convirtió en 26 céntimos".
Por tanto, la elección de un producto de inversión a largo plazo es vital para asegurarse una buena jubilación, sobre todo si comenzamos a ahorrar cuando tenemos de 40 a 50 años. A continuación, reproducimos la tabla que muestra cuáles son los fondos de inversión españoles más rentables a 15 años, y cuáles son los que menos:
