El domingo 20 de noviembre, echará a rodar el balón en el Mundial de Catar y, aprovechando esta cita futbolística, los expertos de Singular Bank ofrecen una “alineación equilibrada”, pero en el terreno de los fondos de inversión.
Como primera premisa en este símil entre lo deportivo y lo financiero, los citados analistas subrayan la necesidad de buscar un equilibrio que “garantice tener buenos jugadores en todas las posiciones, no solo en la portería o en la delantera”.
Además, recalcan también la importancia de “saber adaptar nuestra estrategia en función del rival que tenemos enfrente”.
Y, con estos requisitos en mente y alertando de que los productos que mencionan cuentan con un distinto nivel de riesgo que pueden acarrear pérdidas a los ahorradores (al depender de las fluctuaciones del mercado y de la pericia del equipo gestor), lanzan sus recomendaciones adaptándolas a las distintas demarcaciones de un equipo de fútbol.
COMO PORTERO UN FONDO DE RENTA FIJA ULTRA CORTO PLAZO
Así, en primera lugar, para el puesto de portero, cuya labor es esencial para mantener la meta a cero, se decantan por el SMW Valor, de UBS Gestión, un fondo de renta fija ultra corto plazo que invierte en activos del mercado monetario y bonos corporativos a corto plazo. Su filosofía, explican desde Singular Bank, es optimizar la rentabilidad de la cartera asumiendo un riesgo moderado.
En su estructura, detallan, las letras y bonos de gobierno suponen un 60% del total, al tiempo que un 40% se destina a crédito de alta calificación crediticia. “Se trata de un fondo conservador, que puede verse favorecido en un entorno generalizado de subidas de tipos de interés”, comentan.
BONOS CORPORATIVOS PARA LA DEFENSA
Para la línea defensiva, cuyo papel pasa también por la protección, intentando que el conjunto encaje el menor número de goles posible, Singular Bank opta por Legg Mason WA Short Duration Blue Chip Bond, de la gestora Franklin Templeton, instrumento financiero que invierte principalmente en bonos corporativos de alta calificación emitidos en ciertos países desarrollados.
El gestor del fondo, apuntan desde la firma, tiene flexibilidad de gestión y un límite de inversión del 40% en empresas financieras.
RENTA VARIABLE EN EL CENTRO DEL CAMPO
Para el centro del campo, “el todoterreno de la cartera de fondos, que debe aportar solidez y visión global, además de cohesionar al equipo, estos expertos seleccionan a Belgravia Value Strategy, un fondo que invierte de manera flexible en renta variable, de cualquier capitalización y sector, principalmente de emisores/mercados de la OCDE, pudiendo tener hasta un 10% de mercados emergentes. También puede realizar inversiones en activos de renta fija, principalmente pública y puntualmente privada de países de la Unión Europea.
El objetivo de este fondo es obtener una rentabilidad satisfactoria y sostenida en el tiempo, aplicando una filosofía de inversión en valor, seleccionando activos infravalorados por el mercado, con un elevado potencial alcista.
No obstante, Singular Bank reseña que su estrategia pasa una elevada rotación de cartera, “lo que puede incrementar los gastos y afectar a la rentabilidad”.
EN LA DELANTERA, EMPRESAS 'DEL FUTURO'
Finalmente, para delantero, la figura más ofensiva del equipo, los citados expertos optan por DPAM Invest NewGems Sustainable, un fondo que invierte esencialmente en acciones de empresas de todo el mundo denominadas ‘del futuro’, que se identifican por el acrónimo NEWGEMS (tendencias y temas de actividades ligadas a la nanotecnología, ecología, bienestar, generación Z, E-Society, industria 4.0 y seguridad) y se escogen siguiendo criterios medioambientales, sociales y de gobernanza (ESG).
En la parte de ecología se incluyen subtemáticas como la de los coches eléctricos.
