Singular Bank aspira a crecer en el segmento de las grandes fortunas, pero Javier Marín no quiere dejar a un lado a los pequeños inversores que han sustentado a Self Bank durante sus dos décadas en España. El nuevo equipo de inversiones que ha conformado ha elaborado sus primeras carteras de fondos para los clientes VIP y, para que los pequeños históricos no se sientan olvidados y tengan la intención de irse, las ha abierto y simplificado en tres cestas que todos los clientes del banco pueden consultar como guía, aunque no lleven aparejado ni asesoramiento ni gestión discrecional.
El nuevo área de Inversiones y Productos de Singular Bank está liderado por Carlos Pérez Parada, quien llegó desde Andbank. Bajo su batuta, se desempeñan Mónica Rueda, fichada desde Novo Banco, y Victoria Torre, una histórica de la casa y la responsable de Análisis y Selección de Fondos. Son los responsables de las primeras carteras modelo de fondos de inversión que tienen a su disposición los clientes VIP del banco, tanto en asesoramiento (Usted y nosotros) como en gestión discrecional (Nosotros). La barrera que ha marcado Marín entre Self Bank -la plataforma antigua de ejecución- y Singular Bank -la banca privada- es de 500.000 euros.
Para los clientes por debajo de ese nivel patrimonial, la mayoría del viejo Self Bank que ha adquirido Marín (con 2.000 millones de euros entre fondos de inversión, valores depositados y depósitos), el banco ha querido mostrar cómo invierten sus clientes más pudientes, en un esfuerzo por añadir valor a sus clientes más pequeños y que no se sientan menospreciados. Así, ha lanzado tres cestas de fondos en abierto que sirven de referencia, aunque no tienen coste ni mínimo de inversión -tampoco rentabilidades históricas- porque solo valen para consulta, según confirma un portavoz oficial. El cliente puede replicarlas al completo o parcialmente, pero siempre bajo su propia iniciativa en ejecución. De esta forma, las cestas hacen de cadena de transmisión de la banca privada a la plataforma minorista.
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La cesta conservadora tiene entre un 20% y un 30% de exposición a renta variable; la cesta flexible, de un 40% a un 50%, y la cesta arriesgada, entre un 60% y un 70%. Sus plazos recomendados de inversión son entre uno y tres años, más de tres años y más de cinco años, respectivamente. Todas ellas albergan cerca de una decena de fondos, y cada uno pesa entre un 5% y un 15%, según la cartera en cuestión.
Respecto a las antiguas carteras modelo que tenía Self Bank antes de que Pérez Parada y su equipo tomaran el mando de las inversiones, han entrado fondos como el Evli Short Corporate Bond, el Allianz Strategy 15, el MFS Meridian European Research o el T. Rowe Price US Large Cap Growth Equity. Por el contrario, los fondos sacrificados han sido el M&G Optimal Income, uno de los productos más vendidos en España desde la crisis y el buque insignia de la gestora británica, el Groupama Credit Euro, el Robeco Sustainable European Stars Equities, el Franklin US Opportunities o el Candriam Equities L Europe Innovation.
ECONOMÍA EN SINGULAR, POR ALICIA CORONIL JÓNSSON
En la presentación oficial de la marca Singular Bank, Marín afirmó respecto a la plataforma originaria de Self Bank que “no va a cambiar nada” e, incluso, “será mejorada con nuevas herramientas de valor añadido”. Este es su primer paso, pero no el único. Desde comienzos de febrero, el banco emite semanalmente un informe de economía y mercados titulado ‘Economía en Singular’, algo que en su etapa anterior tampoco hacía. La autora de este informe es Alicia Coronil Jónsson, la nueva economista jefe que Marín ha fichado en el Círculo de Empresarios, noticia adelantada por Bolsamanía. Todos los nuevos recursos de Singular Bank van calando en cierta medida a los pequeños inversores de Self Bank.
