Casillas para ahorrar en la renta

¿Quién no quiere pagar menos impuestos? Ahorrar al hacer la declaración de la renta es posible si tienes claro cómo funciona el IRPF, qué deducciones puedes aplicar y cuáles son las casillas para ahorrar en la renta no debes pasar por alto.

Y es que una cosa es la teoría fiscal y otra bien diferente cómo plasmarlo en tu declaración de la renta. Qué pones en el IRPF y qué casilla lo haces es importante para el resultado final de la renta. En este artículo te vamos a descubrir cómo ahorrar en la renta rellenando adecuadamente el modelo 100 de la AEAT.

Si quieres ahorrar de verdad en el IRPF, la mejor forma es planificarte porque la renta se paga de un año a otro. En este artículo aprenderás a pagar menos impuestos al hacer la renta, pero el gran ahorro está en la planificación.

¿Quieres saber cómo hacerlo? Es muy sencillo, sólo tienes que coger lo que aprendas aquí y llevar a cabo las acciones necesarias para aprovechar todos los trucos de ahorro fiscal que verás en el artículo.

Antes de ponerte con la renta

El ahorro en la declaración de la renta empieza antes de hacer la propia declaración. La clave está en una buena planificación fiscal, también a la hora de rellenar el modelo 100 de la Agencia Tributaria. Para ello, asegúrate que tienes a mano todo lo que vas a necesitar antes de empezar el proceso.

Datos fiscales y personales del borrador de la renta. Puedes imprimirlos o usar directamente la versión online del borrador. En cualquier caso, lo importante es que tengas delante la información personal y fiscal que te facilita Hacienda

Datos personales. Se supone que tú ya conoces tus datos personales, pero seguro que no te sabes de memoria el número del catastro de tu vivienda, Búscalo antes para no distraerte después durante el proceso.

Datos salariales. Los datos fiscales de Hacienda son en teoría fiables en este punto, pero nunca está de más que cuentes con el resumen que te entregará tu empresa. Si eres autónomo, junta todo lo facturado y pagado durante el ejercicio.

Datos financieros y de inversión. Tu entidad financiera te habrá enviado una carta con el claro distintivo de información fiscal. Cógela para hacer la declaración y reúne también los datos relativos a la hipoteca, tanto lo pagado durante el año como el año de constitución del préstamo.

Con estos datos delante ya podrás repasar tu renta para ver que se aplican todas las deducciones y mecanismos para pagar lo justo y no regalar dinero a Hacienda.

Y es que nunca debes perder de vista que el borrador de la renta puede tener errores o no incluir todas las deducciones a las que tienes derecho. Aquí verás dónde buscarlas.

Como pagar menos en el IRPF

El único truco ahorrar en el IRPF y pagar menos impuestos es hacer bien la declaración y asegurarte de que has rellenado todas las casillas que te ayudarán a rebajar la factura fiscal.

Estas son las casillas que te permitirán pagar menos impuestos en la renta 2014 o que harán que tu factura fiscal se dispare.

Casilla 0004.Se refiere a las retribuciones en especie, que muchas veces pueden dar lugar a confusión. Debes saber que hay ingresos que no tributarán como las tarjetas de transporte -dentro de unos límites- o el dinero que la empresa te haya ‘pagado’ para formarte en nuevas tecnologías, entre otros. Una forma de ahorrar en la renta es buscar estas formas de retribución por las que no pagarás impuestos. Aquí puedes ver qué gastos tributarán y cuáles no.
Casilla 0014. Cuotas satisfechas a sindicatos. Si estás afiliado a un sindicato, podrás desgravar el dinero que pagas.
Casilla 0015. Si estás colegiado por obligación profesional y laboral no debes dejar pasar la ocasión para deducir el dinero que pagas hasta un máximo de 500 euros al año.
Casilla 0023. Es en la que se aplica la reducción por obtención de rendimientos del trabajo inferiores a 16.825 euros, que es de hasta 5.565 para quienes ganen menos de 13.115 euros y un porcentaje para el resto hasta los citados 16.825 euros.
Casilla 0027. Aquí se reflejan los intereses de cuentas y depósitos. Repasa que estén bien todos los datos y, sobre todo, que se están incluyendo las retenciones de forma correcta. Por defecto tu banco debe de haberte retenido entre un 20% y un 19,% a cuenta del IRPF dependiendo de si se hizo en el primero o en el segundo semestre del año. Si esta cifra no figura, lo tendrás que pagar al hacer la renta porque no habrás adelantado ningún dinero a Hacienda.
Casilla 0029. En el apartado de rendimientos de capital mobiliario, es decir, el derivado de las acciones, esta casilla resume los ingresos por dividendos.
Casilla 0037.Si inviertes no sólo debes incluir lo que has ganado y lo que has perdido, sino también los costes que has soportado por tu actividad. Los gastos de gestión de cartera tales como los costes de mantenimiento y renovación o las comisiones de los productos de ahorro y de la operativa bursátil son gastos fiscalmente deducibles, No te olvides de comprobar si están incluidos.
Casilla 0039. En el caso de los rendimientos mobiliarios a integrar en la base general hay una serie de gastos deducibles que podrás incluir en esta casilla. Si has obtenido rendimientos por la prestación de asistencia técnica, el alquiler de bienes muebles, negocios o minas o de subarrendamientos, podrás deducir los gastos necesarios para el mantenimiento de la actividad.
Casillas de la 0104 a la 0148. Estas son las casillas que debes revisar si alquilas tu piso. En ellas podrás incluir los gastos en los que has incurrido, desde IBI hasta la comunidad.
Casilla 0150. Si alquilas tu piso, en esta casilla podrás consignar la reducción general del 60% sobre los rendimientos obtenidos. No te olvides tampoco que sólo tributarás sobre el beneficio real, es decir, lo que has ganado por el arrendamiento menos los gastos que sufriste para poder alquilar. Descubre aquí cómo funciona la fiscalidad del alquiler como casero.

Casillas de la 0181 a la 0217. Son las casillas de Actividades Económicas destinadas a los gastos. Si eres autónomo, recuerda que los pagos a la Seguridad Social por las cotizaciones de tus trabajadores desgravan y que también lo hacen los tuyos. Aquí te explicamos cómo hacer la renta como autónomo.
Casillas de la 0231 a la 0243.También para los autónomos, aquí deberás consignar las deducciones adicionales como las destinadas al inicio de la actividad. Y es que si te hiciste trabajador por cuenta propia en 2015 bajo el régimen de estimación directa podrás deducir el 20% de tus ganancias.
Casilla 1574. Las ganancias por inversiones anteriores a 1994 podrán disfrutar de los coeficientes de abatimiento hasta 400.000 euros. Si has vendido fondos o acciones compradas antes de esa fecha no te olvides de esta casilla.
Casillas de la 0308 a la 0353. Es un apartado importante ya que en él consignarás tus ganancias y pérdidas patrimoniales. Si has perdido dinero al invertir deberás indicarlo en estas casillas.
Casillas 0394 y 0395. ¿No has perdido dinero en 2021, pero sí en alguno de los cuatro años anteriores? Estas dos casillas son las que te permitirán compensar esas pérdidas con las ganancias del año pasado.
Casilla 1635. Esta es la casilla donde deberás incluir las cantidades sujetas a la exención por reinversión en vivienda habitual. Y es que si has vendido tu vivienda habitual para comprar otra que también será vivienda habitual no tendrás que pagar impuestos por las ganancias obtenidas. Aquí puedes descubrir cómo funciona exactamente.
Casilla 1634. Están reservadas para la exención por reinversión en rentas vitalicias.
Casillas de la 0418 a la 0430. Esta casilla es la que sirve para compensar pérdidas con ganancias patrimoniales. Dicho de otra forma, lo que has perdido en fondos se restará a las ganancias.
Casilla 0461. Aquí podrás ver si se aplica o no la reducción por tributación conjunta. El programa la calculará de forma automática. Eso sí, recuerda que no siempre hacer la declaración conjunta es la mejor opción.
Casilla 0468. Esta casilla refleja el resultado de tus aportaciones a planes de pensiones propios. Repasa que todos los datos estén correctamente incluidos porque el dinero aportado servirá para reducir tu base imponible dentro de los límites legales. Aquí puedes descubrir cuáles son éstos límites y la fiscalidad de las aportaciones al plan.

Casilla 0437. Las aportaciones que realices a favor del cónyuge en su plan de pensiones, PPA o PIAS tienen premio fiscal hasta un límite de 2.500 euros al año.

Casilla 0477. Si has aportado dinero al plan de pensiones con discapacidad también podrás desgravar en esta casilla.
Casillas 0428. Si haces alguna aportación dineraria a favor del cónyuge o de los hijos como anualidades por alimentos, es aquí donde debes consignarlas. Descubre cómo tributan las pensiones de alimentos y manutención.
Casillas de la 0506 a la 0507. Están reservadas para las reducciones que no se aplicarán en 2021 y se trasladan a los siguientes ejercicios de la renta.
Casillas de la 0511 a la 0520. Incluye todo el apartado K, que es donde se incluye el mínimo personal y familiar que adecúa el impuesto a las circunstancias de cada persona. Renta Web lo rellenará de forma automática, pero nunca está de más revisarlo.
Casillas de la 0698 a la 0703. Son las referidas a la deducción por inversión en vivienda habitual. Si compraste tu casa más tarde del 1 de enero de 2013, olvídate de ella y sino, repasa que todos los datos estén bien incluidos. Aquí puedes averiguar qué gastos desgravan y cuáles no.
Casillas 0704 y 0705. Todavía dentro de la vivienda, aquí debes consignar el dinero que hayas invertido en obras e instalaciones para adecuar la vivienda habitual de personas con discapacidad. La deducción máxima es de 12.080 euros.
Casilla 0711.Si has invertido en una empresa de nueva creación como accionista podrás desgravar parte de ese dinero en esta casilla.
Casilla 0715. Si vives de alquiler y tu base imponible es inferior a 24.107,2 euros, podrás desgravar por el alquiler que pagas al hacer la renta. En esta casilla debes indicar las cantidades que has destinado al alquiler. Si necesitas más información sobre la deducción por alquiler, aquí puedes obtenerla.
Casillas de la 0722 a la 0725. Están destinadas a los donativos.
Casillas de la 1655 a la 1680. Aquí debes consignar la inversión en obras para la mejora energética de la vivienda, una de las novedades de la renta 2021.

Además, siempre debes revisar a conciencia el Anexo B.1 referido a tu comunidad autónoma. Allí encontrarás todas las deducciones autonómicas que puedes practicar y que, a buen seguro no aparecerán marcadas por defecto en tu declaración de IRPF. Para ahorrar en la renta, revisa para saber a cuáles tienes acceso.

No te olvides de repasar estas casillas al hacer tu declaración de la renta. En ellas puede estar la diferencia entre pagar o no a Hacienda.

Imagen – nito en Shutterstock