Este 2025, el Gobierno ha implementado una serie de subidas fiscales que buscan aumentar la recaudación del Estado en 4.500 millones de euros. Estas modificaciones, que afectan tanto a personas físicas como jurídicas, incluyen aumentos en el IVA, ajustes en el IRPF y nuevos tributos.
Es importante entender cómo estas medidas impactarán en la economía personal, desde la compra de alimentos hasta los ahorros.
Estos son los impuestos que vas a notar este año
Entre las principales novedades fiscales que entrarán en vigor en 2025, varias afectarán directamente la vida cotidiana de los ciudadanos. Las subidas en el IVA de productos básicos, el aumento en los impuestos al tabaco y los cigarrillos electrónicos, y los cambios en la fiscalidad de la energía y los vehículos son solo algunos ejemplos.
A continuación, se detallan los impuestos que tendrán un impacto significativo en los hogares y empresas este año.
Aumento del IVA en productos básicos
Uno de los cambios más importantes es la subida del IVA en productos esenciales. El tipo de IVA para productos de primera necesidad, como el aceite de oliva y otros alimentos básicos, vuelve al 4% y al 10% según el producto.
Esto supone un incremento en el precio de la cesta de la compra diaria, lo que afectará especialmente a las familias más modestas. Además, el tipo del 21% se aplica nuevamente a la electricidad, encareciendo la factura de muchos hogares.
Subida del IRPF para rentas del capital
Las rentas del capital superiores a 300.000 euros sufrirán un aumento del tipo marginal, que pasará del 28% al 30%.
Aunque esta medida afecta principalmente a los grandes patrimonios, también resalta la falta de deflactación de los tramos del IRPF, lo que aumenta la carga fiscal para muchos contribuyentes debido a la inflación.
Si quieres reducir esa carga, aquí puedes ver algunos trucos para pagar menos impuestos de forma legal
Nuevos impuestos sobre el tabaco y los cigarrillos electrónicos
El Gobierno también ha decidido aumentar el impuesto al tabaco y aplicar un nuevo tributo sobre los cigarrillos electrónicos, con el objetivo de reducir el consumo de tabaco, especialmente entre la población joven. Aunque estos impuestos no se plantean principalmente como una medida recaudatoria, su impacto será considerable para los fumadores.
Impacto de la reforma fiscal en las empresas
Las pequeñas y medianas empresas (PYMES) verán una rebaja en el Impuesto de Sociedades, lo que les permitirá ahorrar unos 700 millones de euros. Por el contrario, las grandes corporaciones tendrán que cumplir con un tipo mínimo global del 15% si superan los 750 millones de euros en facturación. Esto podría afectar tanto a las multinacionales como a las empresas nacionales de gran tamaño.
Impuesto al sector financiero: una nueva carga para los bancos
En 2025, los bancos deberán hacer frente a un nuevo impuesto que grava sus márgenes de intereses y comisiones. Este impuesto, con una escala progresiva entre el 1% y el 7%, será distribuido entre las comunidades autónomas según su PIB. Se estima que este gravamen recaudará unos 1.700 millones de euros al año, con el objetivo de equilibrar el sistema financiero y aumentar la recaudación del Estado.
Subida en los impuestos de hidrocarburos
Otro cambio fiscal importante es el aumento del impuesto a los hidrocarburos, que afectará a los conductores, especialmente aquellos con vehículos diésel. La subida del impuesto al gasoil se prevé para abril, aunque la medida aún está pendiente de aprobación. Este cambio tiene como objetivo reducir la dependencia de los combustibles fósiles, pero genera cierta controversia debido al impacto en los ciudadanos.
Nuevas tasas y otros impuestos adicionales
Aparte de los cambios ya mencionados, también se introducirá una nueva tasa de basuras que afectará a todas las entidades locales y que cubrirá el coste del tratamiento de residuos. Esta medida se implementará en abril. Además, se esperan nuevas reformas en el IVA de hidrocarburos para combatir el fraude en el sector energético, así como un ajuste en la fiscalidad de las energéticas.
Consejos para afrontar los cambios fiscales de 2025
Frente a la subida de impuestos, es crucial planificar las finanzas personales para mitigar el impacto. Revisar los presupuestos, buscar eficiencia en el consumo y aprovechar las deducciones fiscales que aún estén disponibles son estrategias clave. Aunque los impuestos son inevitables, una buena planificación financiera puede ayudar a optimizar la carga fiscal y mejorar la situación económica.
¿Cómo te afectan las subidas fiscales en 2025?
El año 2025 trae consigo importantes subidas fiscales que impactarán tanto a particulares como a empresas. La clave para afrontar este panorama fiscal es la educación financiera y la planificación estratégica. Estar al tanto de los cambios puede ayudar a reducir el impacto de estos impuestos en la economía diaria.
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