La CNMV acusa les entitats de sobrevalorar el coneixement dels clients
El regulador anuncia una actuació específica aquest any per evitar que això passi
La Comissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV) ha comunicat aquest dimarts que té intenció de vigilar a prop les entitats que presten serveis d'inversió perquè la informació que obtenen per avaluar la conveniència i idoneïtat de les operacions dels seus clients minoristes no sobrevalori la seva formació, coneixements i experiència inversora. "En alguns casos, aquesta incidència afecta un alt nombre de clients", ha assenyalat l'organisme regulador.
La CNMV ha advertit que està actuant, fins i tot mitjançant la imposició de sancions, per corregir aquest tipus d'actuacions i ha avançat que durant aquest any té previst realitzar una actuació específica de revisió en aquest àmbit "que afectarà un nombre rellevant d'entitats".
El regulador ha assenyalat que considera "important" que les entitats adoptin mesures i realitzin actuacions "dirigides a assegurar que la informació que obtenen dels clients minoristes per avaluar la conveniència i la idoneïtat de les seves operacions (...) s'ajusta a la realitat i estigui actualitzada".
"Una inadequada avaluació de la conveniència o idoneïtat de les operacions com a conseqüència de deficiències o errors en la informació obtinguda pot implicar la venda o recomanació de productes inadequats per als clients o la no formulació o emplenament requerida legalment d'advertències o textos manuscrits en els quals el client reconeix que ha estat informat que cert producte no és convenient per a ell. Això, lògicament, pot facilitar indegudament a l'entitat la col·locació de valors i instruments financers, tant propis com de tercers", ha indicat la CNMV.
MESURES PER GARANTIR UNA INFORMACIÓ "FIABLE"
L'organisme regulador recorda que l'article 54.7 del Reglament Delegat (UE) 2017/565, de 25 d'abril, estableix que les empreses de serveis d'inversió han de prendre mesures raonables per garantir que la informació recollida sobre els seus clients o possibles clients sigui fiable.
En aquest sentit, la CNMV aconsella analitzar i contrastar convenientment la informació obtinguda sobre els clients i planteja que les entitats tinguin mecanismes per permetre que el personal que recull informació detecti situacions que, a priori, siguin atípiques. "La inclusió d'alertes automàtiques a les aplicacions informàtiques que s'utilitzin durant el procés d'obtenció de la informació pot resultar en aquests efectes molt útil", explica el regulador, així com disposar de procediments per a l'esmena d'incidències, en cas de detectar incoherències, discrepàncies o un elevat volum de situacions atípiques.
