Santander guanya 6.204 milions d'euros el 2016, un 4% més i lleugerament per sobre del que s'esperava

Banc Santander va obtenir el 2016 un benefici atribuït de 6.204 milions d'euros, un 4% més que l'any anterior i lleugerament per sobre de l'esperat pel consens de FactSet (6.072 milions d'euros). L'entitat ha explicat que aquesta millora en el benefici s'ha produït gràcies al "fort" creixement dels ingressos per comissions i a la millora en la qualitat del crèdit, factors que es van veure contrarestats per la feblesa d'algunes divises pel que fa a l'euro i per la pujada d'impostos a Polònia i Regne Unit. El benefici ordinari abans d'impostos va pujar un 12% si s'exclouen els resultats no recurrents i l'efecte dels tipus de canvi.

En el quart trimestre estanc, Santander va registrar un benefici atribuït d'1.598 milions d'euros. En el mateix trimestre de l'any anterior, el banc va guanyar 25 milions d'euros per l'impacte de diverses operacions extraordinàries, com un sanejament per deterioració d'actius intangibles i una provisió per PPI per al Regne Unit.

El ràtio d'eficiència del banc es va incrementar en 2016 fins al 48,1% des del 47,6% de 2015

El marge d'interessos del banc el 2016 va quedar en 31.089 milions enfront dels 32.189 milions de 2015, la qual cosa suposa un descens del 3,4%. Per la seva banda, el marge brut també descendeix fins als 43.853 milions des dels 45.272 milions de fa un any (-3,1%). El banc ha comunicat un increment en el ràtio d'eficiència fins al 48,1% en 2016 des del 47,6% en 2015. En l'Investor Day, Santander va situar el seu objectiu de ràtio d'eficiència en la forqueta compresa entre el 45% i el 47%. Per la seva banda, el banc ha aconseguit una rendibilitat sobre capital (ROE) del 6,99% en 2016 enfront del 6,57% en 2015.

El crèdit i els recursos de clients van augmentar en 2016 un 2% i un 5%, respectivament, exclòs l'impacte dels tipus de canvi, mentre que el nombre de clients vinculats, aquells que consideren a Santander com a banc principal, es va incrementar en 1,4 milions, fins a 15,2 milions, per sobre de l'objectiu per a l'any. El nombre total de clients va augmentar en quatre milions, fins a 125 milions.

L'entitat ha assenyalat que la inversió en tecnologia va ajudar a incrementar el nombre de clients digitals en 4,3 milions, fins a 20,9 milions.

Santander ha precisat que, en 2016, va registrar "importants avanços" en els seus principals objectius financers i va complir els objectius que s'havia fixat per 2016 en l'Investor Day de 2015. El valor comptable tangible net per acció va augmentar un 3,7%, fins a 4,22 euros; el dividend en efectiu per acció va créixer un 8%, fins a 0,17 euros; i el benefici per acció va aconseguir 0,41 euros, un 1% més. A final d'any, la ràtio de mora del banc era del 3,93%, enfront del 4,36% de desembre de 2015. La ràtio de cobertura va pujar del 73% al 74%.

El banc ha comunicat que la ràtio de mora era del 3,93% a la fi de 2016, enfront del 4,36% de desembre de 2015

Santander va acumular en 2016 més de 3.000 milions de capital, gairebé tot orgànicament. La ràtio de capital CET1 va créixer en 50 punts bàsics, fins a 10,55%, una ràtio que ja està per sobre del mínim regulatori previst per 2019 (9,5%).

La presidenta de Banc Santander, Ana Botín, ha afirmat que “el 2016, Santander ha aconseguit molt bons resultats i complert els nostres objectius estratègics i de negoci: augmentem els clients vinculats en 1,4 milions addicionals, incrementem el crèdit un 2% i ja donem servei a 125 milions de clients particulars i empreses a Europa i Amèrica".

PER PAïSOS

El benefici abans d'impostos sense impacte de tipus de canvi va augmentar en nou dels deu mercats del Santander. Europa ha contribuït un 55% dels beneficis (Reinio Unit: 20%, Espanya: 12%, Santander Consumer Finance: 13%, uns altres: 10%) i Amèrica, el 45% (Brasil: 21%, Mèxic: 8%, Xile: 6%, Estats Units: 5%, uns altres: 5%).
A Brasil, el benefici atribuït va augmentar un 9,5% (+15% sense efecte tipus de canvi) gràcies a una pujada dels ingressos per comissions i a un creixement controlat en costos. El nombre de clients vinculats es va incrementar en 500.000.

A Regne Unit, el benefici atribuït va baixar un 14,7% (-4% sense efecte tipus de canvi) com a conseqüència de l'entrada en vigor de l'impost a la banca del 8% i del debilitament de la lliura enfront de l'euro després del referèndum sobre la permanència del país en la Unió Europea. Si excloem aquests efectes, el resultat abans d'impostos va ser de 2.452 milions d'euros, un 7,7% més, gràcies al creixement del crèdit i al menor cost dels dipòsits, juntament amb la disciplina en el control de costos i la qualitat del crèdit.

A Regne Unit, el benefici atribuït va baixar un 14,7% com a conseqüència de l'entrada en vigor de l'impost a la banca del 8% i del debilitament de la lliura enfront de l'euro pel Brexit

Santander Consumer Finance (SCF) va aconseguir un augment en el seu benefici atribuït, del 16,5% (+17,9% sense efecte tipus de canvi). La nova producció de crèdit de SCF va pujar un 17% l'any, amb increments en tots els països.

El benefici atribuït de Santander España va ser de 1.022 milions, un 4,6% més que l'any anterior. L'entitat ha explicat que, encara que l'entorn de tipus d'interès baixos ha afectat al marge d'interessos, aquest efecte es va compensar amb el bon creixement en els ingressos per comissions, el fort control de costos i les importants millores en la qualitat del crèdit. L'estratègia 1|2|3, que ja compta amb dos milions de clients, ha ajudat a augmentar el nombre de clients vinculats en un 32%.

A EUA, els dipòsits core van augmentar un 4% i els clients digitals, un 26%.

A Mèxic, el benefici atribuït es va mantenir "estable" a causa de la feblesa del pes pel que fa a l'euro després de les eleccions nord-americanes. El benefici atribuït va augmentar un 17,5%, si excloem l'efecte dels tipus de canvi.

A Polònia, el fort creixement del negoci ordinari es va veure llastrat per la introducció del nou impost bancari. Excloent aquest impacte, el benefici va augmentar un 10% (+14% sense tipus de canvi). El benefici atribuït de Portugal va créixer un +33% i a Xile un 13% (+16% sense efecte tipus de canvi). A Argentina, el benefici atribuït va caure un 5% com a conseqüència de la depreciació del pes enfront de l'euro. Exclòs l'impacte del tipus de canvi, el benefici va augmentar un 52%.

Santander està cotitzant aquestes xifres amb fortes pujades en borsa del 3%, fins als 5,310 euros. L'Ibex puja recolzat en l'entitat (+1%. 9.482 punts).