Sabadell guanya un 63,7% menys fins a març després de provisionar 213 milions pel virus

Banc Sabadell ha tancat el primer trimestre de 2020 amb un benefici net atribuït de 94 milions d'euros, un 63,7% menys respecte al mateix període de 2019, després de realitzar dotacions extraordinàries de 213 milions per possibles deterioracions associades a la crisi del Covid-19, mentre que sense tenir en compte aquest efecte el benefici ascendiria a 245 milions, un 5,1% menys que al març de 2019.

Sense tenir en compte TSB, la filial britànica del grup català, el benefici net atribuït va ascendir a 101 milions d'euros a tancament del primer trimestre, un 59,9% menys, segons ha comunicat aquest dijous el banc presidit per Josep Oliu a la Comissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV).

L'entitat financera encara la crisi del coronavirus amb la solidesa d'un ràtio de capital CET1 'fully-loaded' que se situa en l'11,6% a tancament de març de 2020 --el ràtio CET1 'fully-loaded' proforma se situa en el 12,1%-- , i en termes de liquiditat el ràtio LCR (Liquidity Coverage Ratio) se situa en 172% a nivell grup (184% excloent TSB i 256% en TSB).

Els ingressos del negoci purament bancari --marge d'interessos i comissions netes-- decreixen un 0,8% (un 0,3% excloent TSB), i el marge d'interessos se situa en 884 milions, el què representa una reducció de l'1,8% l'any, mentre que el marge de clients se situa en el 2,58% (2,5% excloent TSB) i el marge sobre actius totals mitjans en l'1,62% (1,46% excloent TSB).

Les comissions netes aconsegueixen els 349 milions d'euros, un 1,9% més interanual, mentre que en el trimestre presenten una caiguda del 6% (4,6% excloent TSB) impactades per la menor activitat relacionada amb el Covid-19 i per la volatilitat als mercats financers i l'efecte estacional en les comissions de gestió d'actius.

El total de costos ascendeix a 778 milions d'euros a tancament de març de 2020 i experimenta un decrement del 8,1% (7,9% excloent TSB) pel que fa al trimestre anterior destacant la reducció dels costos recurrents com els no recurrents, que inclouen cinc milions de costos de reestructuració de TSB.

El total de dotacions i deterioracions ascendeix a 454 milions d'euros en el primer trimestre (416 milions excloent TSB), enfront dels 190 milions del mateix període de l'any passat a causa de les provisions de 213 milions pel Covid-19.

La inversió crediticia bruta viva tanca el primer trimestre de 2020 amb un saldo de 143.475 milions (108.631 milions excloent TSB) i presenta un creixement interanual del 2,4% (3,4% sense tenir en compte la filial britànica), mentre que en termes trimestrals registra una caiguda del 0,8% (creixement del 0,5% excloent TSB) impactada pel cobrament per part del Fons de Garantia de Dipòsits (FGD).

A tancament de març, els recursos de clients en balanç totalitzen 144.005 milions d'euros (109.414 milions sense considerar TSB) i presenten un augment del 2,9% interanual (3,3% sense TSB) pel creixement dels comptes a la vista, i una caiguda de el 1,6% intertrimestral (-1,3% sense TSB) per la reducció en dipòsits a termini, mentre que el total de recursos de clients fora de balanç ascendeix a 40.044 milions d'euros.

Els saldos de comptes a la vista aconsegueixen els 118.878 milions (87.498 milions excloent TSB), representant un increment del 7,8% interanual (10,6% sense considerar TSB) i mantenint-se així en línia respecte el trimestre anterior (creixement del 0,7% sense TSB), i els dipòsits a termini se situen en 25.115 milions (21.905 milions sense TSB).

Els recursos gestionats aconsegueixen els 207.957 milions (171.011 milions excloent TSB) enfront dels 206.353 milions d'un any abans (169.637 milions sense TSB), la qual cosa suposa un increment interanual del 0,8% tant a nivell grup com sense considerar la filial britànica.

REDUCCIÓ D'ACTIUS PROBLEMÀTICS

Banc Sabadell ha continuat reduint els actius problemàtics, que a tancament de març se situen en 7.422 milions, dels quals 6.112 milions corresponen a actius dubtosos i 1.310 milions a actius adjudicats.

Aquest nivell d'actius problemàtics fa que el ràtio d'actius problemàtics nets sobre el total d'actius es redueixi i se situï en l'1,7% comparat amb l'1,8% del primer trimestre de l'any anterior, i la cobertura d'actius problemàtics se situa en el 49,6%, sent la cobertura de dubtosos del 52,8% i la cobertura dels actius adjudicats del 34,4%.

La ràtio d'actius problemàtics sobre la inversió crediticia bruta més els actius immobiliaris se situa en el 4,9% des del 5,5% en el primer trimestre de l'any anterior, i la ràtio de morositat del grup aconsegueix el 3,8%, millorant així respecte el primer trimestre de l'any anterior, que se situava en el 4,1%.

LÍNIES ICO CORONAVIRUS I AUGMENT DE LA DIGITALITZACIÓ

Banc Sabadell ha completat el primer tram de línia ICO, amb un total de 2.125 milions en crèdits a pimes, autònoms i empreses, i el nombre d'operacions en curs actualment és de 61.036, per un volum de 7.887 milions d'euros.

Al segment de pimes i autònoms corresponen 60.195 operacions per import de 5.384 milions, i en el d'empreses el total d'operacions és de 841 per import de 2.503 milions, i el banc preveu esgotar totalment la segona i tercera línia de liquiditat habilitada per a aquests segments.

Com a conseqüència de les mesures derivades per l'estat d'alarma pel coronavirus, a l'abril s'han incrementat un 13% les operacions a la web, han crescut en un 9% els accessos a la 'app', el 96% de les transferències s'han realitzat per aquests canals remots i el 20% dels nous clients digitals superen els 65 anys, doblegant la mitjana de trimestres anteriors.

L'entitat financera ha estès el teletreball al 73% d'empleats de la seva xarxa comercial i el 97% en centres corporatius, assegurant la continuïtat operativa per als clients.

TSB IMPLEMENTA EL SEU PLA ESTRATÈGIC

TSB segueix implementant el pla estratègic 2019-2022, que pretén millorar el benefici recurrent de l'entitat fins a la forqueta d'entre els 130 i 140 milions de lliures (152 i 163 milions d'euros) al final del període.

La inversió crediticia ascendeix a 34.844 milions d'euros mostrant una caiguda del 0,6% interanual impactat per la depreciació de la lliura, mentre que a tipus de canvi constant, el creixement és del 2,7% interanual impulsat per l'augment de la cartera hipotecària.

Els recursos de clients en balanç ascendeixen a 34.590 milions i presenten un augment de l'1,7% interanual impactat per l'efecte negatiu del tipus de canvi de la lliura, mentre que a tipus de canvi constant el creixement és del 5% interanual recolzat en el creixement de comptes corrents derivat del baix entorn de tipus dels dipòsits a termini.

Quant a les mesures per fer front al Covid-19 oferint solucions de finançament als seus clients, destaca una moratòria hipotecària de tres mesos, que s'ha estès als préstecs a persones i targetes de crèdit, i per al segment d'empreses s'ha establert una moratòria de capital de sis mesos.