L'FCA multa GT Bank amb 7 milions de lliures per errors en els controls contra el blanqueig de capitals

L'Autoritat de Conducta Financera (FCA, per les sigles en anglès) del Regne Unit ha multat Guaranty Trust Bank (GT Bank) amb 7,681 milions de lliures esterlines per “greus” deficiències en els seus sistemes i controls contra el blanqueig de capitals observades entre octubre del 2014 i juliol del 2019.

Segons el comunicat emès per l'autoritat financera britànica, GT Bank "no va fer avaluacions adequades del risc dels clients, sovint sense avaluar ni documentar els riscos de rentat de diners que plantejaven els seus clients".

"El banc tampoc va supervisar les transaccions dels clients i les relacions comercials segons l'estàndard requerit", apunten, alhora que assenyalen que aquestes deficiències van ser assenyalades "repetidament" a GT Bank per fonts internes i externes, incloent-hi l'FCA. “Malgrat això, GT Bank no va prendre les mesures adequades per solucionar-les”, afegeixen.

Segons l'FCA, GT Bank va deixar de captar nous clients des de principis de 2018. Més tard, afegeixen, aquell mateix any GT Bank va acordar restriccions voluntàries més àmplies en el negoci, “atesa les contínues preocupacions de l'FCA”. “Els requisits es van mantenir fins a mitjans del 2021, quan es van aixecar després que el banc completés un pla de remediació, verificat per una tercera part independent”, expliquen.

“La conducta de GT Bank és particularment atroç, ja que no és la primera vegada que el banc s'ha enfrontat a mesures coercitives en relació amb els controls de lluita contra el blanqueig de capitals; a l'agost del 2013, l'FCA va imposar a GT Bank una multa de 525.000 lliures esterlines per errors greus i sistèmics”, recalquen des de l'autoritat financera britànica.

L'FCA exigeix a les empreses que apliquin controls eficaços de lluita contra el blanqueig de capitals per mitigar el risc que persones i organitzacions utilitzin les institucions financeres per eludir les restriccions destinades a impedir que es beneficiïn d'actius obtinguts per mitjans il·lícits.

Segons Mark Steward, director executiu de compliment normatiu i supervisió del mercat de l'FCA, GT Bank “hauria d'haver actuat ràpidament per establir controls adequats d'antirentat de diners després de la seva multa el 2013, però no ho va fer”. "GT Bank no va elaborar un pla capaç d'esmenar les seves deficiències en matèria de lluita contra el blanqueig de capitals, exposant l'entitat i el mercat en general a riscos de delinqüència financera durant un període prolongat", afegeix.

Així mateix, Steward subratlla que les empreses “han de protegir-se a si mateixes i els que tracten amb elles dels riscos de la delinqüència financera, especialment del blanqueig de capitals” i ha fet èmfasi que l'FCA està “decidida a garantir que el mercat de serveis financers sigui segur, net i de confiança”.

Per part seva, GT Bank no ha impugnat les conclusions de l'FCA i ha acceptat arribar a un acord, cosa que significa que s'ha beneficiat d'un descompte del 30%. Sense aquest descompte, la sanció econòmica hauria estat de 10.959.700 lliures esterlines.