Si no quieres "volverte loco" en los mercados financieros sigue estas recomendaciones
Actualizado : 09:37
Los mercados subieron después de que un informe benigno del IPC en EE.UU. Después de abrirse una gran brecha, los que llegaron tarde se amontonaron; muchos se habían mantenido al margen después de un 2022 desafiante, mientras que otros entraron en pánico durante la reducción del 10% de octubre. Fue un error clásico impulsado por el miedo, una combinación de mala sincronización del mercado y mal control de los impulsos.
Después de la presentación que hice sobre cómo afrontar los desastres financieros, hablé con Jeff Hirsch de Stock Traders Almanac. Durante nuestra sesión de preguntas y respuestas, me preguntó si odiaba la sincronización del mercado y la especulación. Mi respuesta lo sorprendió: "Me encanta la especulación, adoro la sincronización del mercado y disfruto de la selección de acciones ".
El problema es que esos comportamientos son muy destructivos para una cartera. Simplemente decirle a la gente que NO haga esas cosas es ineficaz. Ignoramos la realidad del comportamiento humano, incluida la necesidad de ciertas emociones y entusiasmo, poniendo en peligro nuestras carteras.
En cambio, podemos implementar pequeños trucos para frustrar nuestros peores instintos y comportamientos; Al realizar pequeños cambios en su perspectiva y proceso de inversión, puede canalizar estos comportamientos hacia salidas menos destructivas. (Nota: implementamos muchas de estas soluciones en RWM que aprovechan principios bien establecidos de economía del comportamiento).
Aquí hay algunos trucos pequeños pero efectivos que puedes probar en casa:
– Reconozca sus riesgos de comportamiento: comience con el conocimiento básico de que casi nadie supera consistentemente al mercado neto de costos y gastos; que la capitalización funciona mejor cuando no se interrumpe; y que nadie sabe lo que nos deparará el futuro. Por último, reconozca que los mercados suben y bajan.
Comprender estos conceptos básicos le dará al menos alguna orientación sobre cuándo su comportamiento pone en riesgo sus activos.
– Comprenda los conceptos básicos: invertir es simple pero difícil: cree una cartera central de ETF indexados de bajo costo; diversificarse globalmente; reequilibrar una vez al año. Administre todo lo anterior hacia sus objetivos y plan financieros.
Esa es la parte sencilla; lo difícil es seguir adelante. (Con suerte, estos trucos ayudarán).
– Utilice un enfoque central y satélite: piense en su cartera principal como un árbol de Navidad y en cualquier inversión satélite no central como los adornos que cuelga de ese árbol. Es decir, el núcleo de su cartera debe ser del 70 al 80% de esa cartera de ETF simple descrita anteriormente.
Los Satélites son cualquier cosa personal con el que quieras decorar ese árbol: tal vez seas fanático del capital de riesgo o del capital privado; quizás piense que la India es la próxima gran potencia económica; ¿AI? Claro, lo que sea, por qué no...
Realmente no importa cuáles sean los satélites, siempre y cuando te obligue a dejar tu núcleo en paz a largo plazo.
– Cuenta Cowboy: configure una cuenta comercial separada con un pequeño porcentaje de su patrimonio neto líquido (no más del 5%). Úselo para cualquier especulación degenerada que desee: sincronización del mercado, selección de acciones, negociación de opciones, criptomonedas, lo que sea. Si funciona, ¡ genial ! Si llega a $0, ¡bueno ! Es sólo un pequeño porcentaje y no afecta su plan financiero ni su nivel de vida.
Siempre y cuando te rasque el picor de adicto ( sabes que eres un jugador adicto degenerado, ¿verdad? ¡Todos lo somos! ) y te impida jugar con tu cartera principal.
Una buena inversión es aburrida. Puedes superar ese problema con estos modestos trucos de comportamiento.
Fuente: Barry Ritholtz - Propia.