¡Es fantástico ser inversor ahora!...estos son los motivos.

Este puede parecer un titular extraño dada la trayectoria de las acciones en los últimos dos años. Es probable que muchos inversores en acciones, especialmente en el sector de pequeña capitalización, observen los valores de sus carteras y vean muy poco crecimiento, y posiblemente pérdidas. Pero el inversor de hoy, debido principalmente a eficiencias estructurales, tecnología, tarifas, opciones y herramientas, recursos y educación en materia de inversión, probablemente esté mejor que nunca.

Veamos algunos datos breves para ver por qué podría ser así.

Costos en caída

Comisiones cero y ahorros para los inversores : el cambio al comercio sin comisiones por parte de las principales firmas de corretaje ha reducido la barrera de costos para los inversores individuales. Este cambio ha democratizado el acceso al mercado de valores, permitiendo operaciones más frecuentes sin la carga de tarifas por operación. Empresas como Robinhood fueron adoptadas por millones de nuevos inversores, y la tendencia de comisión cero es ahora el estándar entre las principales casas de bolsa en línea de EE. UU.

Bajos costos de los índices y tarifas en disminución : Las tarifas cada vez más competitivas en los fondos mutuos y ETF, especialmente para los fondos que siguen índices (como los fondos S&P 500 y Vanguard), han hecho que la inversión rentable sea más accesible. Los bajos índices de gastos de estos fondos significan que una mayor parte del rendimiento de la inversión permanece en el bolsillo del inversor. Según Morningstar, el inversor medio en fondos ha visto caer sus comisiones del 0,87% en 2001 al 0,40%, un descenso del 54%.

Innovaciones tecnológicas

Compra de acciones parciales/fraccionarias : la capacidad de comprar acciones fraccionarias permite a los inversores invertir en acciones de alto precio con cantidades de dinero más pequeñas, lo que ofrece una mayor diversificación y accesibilidad de la cartera.

Transición a la liquidación T+1 : En las últimas décadas, hemos pasado de la liquidación de operaciones bursátiles de 5 días a 3 días, 2 días y pronto a un día. El próximo paso a la liquidación T-1 en mayo de 2024 reducirá aún más el riesgo de contraparte y mejorará la liquidez, haciendo que los mercados sean más eficientes y potencialmente más seguros para los inversores.

Herramientas avanzadas en cuentas de corretaje y más : plataformas como Fidelity.com ofrecen herramientas y recursos sofisticados que brindan a los inversores análisis de nivel profesional, datos en tiempo real e información personalizada para tomar decisiones informadas. Sitios como Validea.com presentan a los inversores potentes filtros, carteras y conocimientos fundamentales sobre acciones y ETF, que pueden ayudar a los inversores en su proceso de inversión.

ChatGPT e inteligencia artificial : el poder de los grandes modelos de lenguaje (LLM), que es la tecnología detrás de ChatGPT, es enorme. Académicos, empresas de inversión y particulares están intentando descubrir cómo se puede integrar esta tecnología en el mundo de las inversiones. Ya estamos viendo que se están desarrollando nuevos índices de potencia de IA que buscan mejorar algunos de los problemas actuales de construcción de índices.

Evolución del ETF Wrapper : La innovación continua en el espacio de los ETF ha introducido productos que brindan exposición a una amplia gama de clases de activos, incluidos mercados especializados y de nicho, mejorando las oportunidades de diversificación. Las empresas de inversión y los ETF dirigidos por Corey Hoffstein ( NewFound Research & Return Stacking ), Wes Gray ( ETF Architect y Alpha Architect ), Andrew Beer ( DBi ), son solo algunas de las empresas que ejecutan estrategias de inversión únicas dentro del envoltorio de ETF.

Aparición de nuevas clases de activos : la integración de activos alternativos como las criptomonedas en las principales plataformas de inversión ha abierto nuevas vías para la diversificación de la cartera y la exposición a activos completamente ajenos a las acciones y los bonos. A medida que nos acercamos a un ETF de Bitcoin al contado, la exposición a las criptomonedas se volverá más común.

Indexación directa e inversión personalizada : la indexación directa ha surgido como una tendencia importante, que permite a los inversores poseer acciones individuales en un índice, en lugar de invertir en un fondo. A través de la indexación directa, los inversores pueden modificar sus carteras para que se ajusten más a sus preferencias personales y objetivos financieros. La indexación directa es factible gracias a algunas de las cosas que he descrito anteriormente (acciones fraccionarias, operaciones sin comisiones, desarrollos tecnológicos) y a empresas como Franklin Templeton, que ahora es propietaria de Canvas O'Shaughnessy Asset Management, el creador de Canvas , una plataforma de indexación directa, están permitiendo a los asesores financieros ofrecer estrategias de indexación personalizadas y Fidelity y Schwab las están llevando a las masas en el sector minorista.

Blogs y podcasts: los blogs y podcasts centrados en producir contenido relacionado con inversiones han proliferado en los últimos 15 años y hemos sido parte de esa tendencia con las publicaciones del blog sobre Validea y nuestro podcast de inversiones, Excess Returns, que está ganando impulso. Podcasts como The Meb Faber Show , The Acquirers Podcast , Invest Like the Best y Masters In Business actúan como inspiración para nosotros y han estado educando a los inversores con invitados de primer nivel para hablar sobre inversiones, negocios, mercados y más a largo plazo. Pero existen muchísimos recursos valiosos. No tiene que buscar más allá de AbnormalReturns.com , un sitio que ha estado seleccionando contenido relacionado con inversiones y mercado durante casi 20 años, para ver todos los pensamientos y conocimientos de la blogósfera de inversiones. Cada día, la cantidad de comentarios valiosos que se destacan es enorme. Luego están los escritores y blogueros como Ben Carlson ( A Wealth of Common Sense ), Joe Wiggins ( Behavioral Investment ), Nir Kaissar ( Bloomberg ) y Morgan Housel ( Collab Blog ), solo por nombrar algunos, que constantemente producen reflexiones y reflexiones sólidas. comentario relacionado con la inversión.

Plataformas sociales : Y a pesar de sus problemas y desafíos, hay un grupo de inversores muy inteligente y activo en Twitter (ahora X), y no me refiero a esas ideas que impulsan las acciones. Estoy principalmente centrado en FinTwit (Twitter financiero), que supongo que ahora es FinX. De cualquier manera, hay mucho conocimiento y puntos de partida para explorar más a fondo en plataformas como esta.

En general, los inversores tienen más inversiones para elegir, más opciones con tarifas más bajas y más recursos a su alcance para ayudarles en la toma de decisiones de inversión y la educación. Sin embargo, esto no significa automáticamente éxito en el mercado. Cosas como diversificarse, evitar grandes errores, adoptar una visión a largo plazo, ahorrar y capitalizar son elementos importantes que equivalen al éxito de la inversión. Pero el entorno de inversión actual puede ser más propicio que nunca para lograr estos objetivos.

Fuente: Validea Guru - Propia.

Lacartadelabolsa.com