TikTok descubre a los nuevos Warren Buffett de los mercados
Invertir en acciones puede ser un ejercicio complejo que requiere asesoramiento especializado. ¿Dónde se puede obtener ese asesoramiento?
Algunos intentan hacer su propia investigación, analizando enormes cantidades de indicadores financieros para identificar posibles ganadores, mientras que otros consultan a asesores de inversiones y expertos con años de experiencia en el mercado.
También hay personas que miran el movimiento de los cuerpos celestes o los elementos terrestres para determinar dónde colocar su dinero.
Y luego están aquellos que recurren a las redes sociales y recorren sus feeds en busca de “influencers financieros” o “finfluencers” para multiplicar su dinero.
Echemos un vistazo a ese último grupo de asesores, los “finfluencers”, ya que su popularidad, especialmente entre los inversores jóvenes, ha ido creciendo y podría superar a la de los asesores de inversiones tradicionales.
Trayectoria profesional
Si bien la idea de invertir basándose en el consejo de alguien en TikTok parece arriesgada (quizás no tanto como invertir basándose en signos astrológicos), estos “finfluencers” han tenido un historial bastante sólido en la primera mitad de 2024.
El tema de inversión para el primer semestre de 2024 estuvo dominado por un enfoque descomunal en la industria tecnológica, especialmente en acciones que forman parte de la cadena de valor de la inteligencia artificial .
El sitio agregador de corretaje BestBrokers analizó los 20 videos de selección de acciones más vistos en TikTok de 2023, que recomendaban acciones que potencialmente podrían aumentar en 2024.
Luego, el equipo hizo un seguimiento de los precios de las acciones recomendadas desde el día en que se publicaron los videos hasta el 21 de junio de 2024. También calculó el rendimiento de una inversión de $1000 en cada acción o ETF recomendado en estos videos.
“Nuestros hallazgos muestran que más del 64% de las 87 predicciones bursátiles totales en estos videos resultaron acertadas, incluidas las notables alzas de las acciones de IA como Nvidia y Qualcomm”, indicó el informe de BestBrokers de julio. Alrededor del 36% de las recomendaciones resultaron en pérdidas.
El informe señala que la mayoría de los influencers habían aconsejado elegir acciones estables y de primera línea como Google, Nvidia y Amazon, algo que los expertos en dinero tradicional también aconsejan a las personas que buscan inversiones menos riesgosas.
El mayor beneficio que un inversor podría haber obtenido de una sola acción habría sido Nvidia, que creció un 63,08% en el período analizado. Una inversión de 1.000 dólares en la acción habría ascendido a unos sustanciales 1.630,79 dólares.
Por otro lado, una inversión de 1.000 dólares en la acción con peor rendimiento (la empresa de biotecnología Ginkgo Bioworks Holdings, que cotiza en la bolsa de Nueva York)— habría supuesto una pérdida del 74,74%.
¿Qué pasaría si uno decidiera reducir el riesgo no apostando por un solo nombre y, en cambio, diversificara comprando todas las acciones recomendadas en un solo vídeo?
Si una persona invirtió $1,000 en cada acción recomendada en el video que acertó más apuestas, las ganancias habrían ascendido a $4,860.
Sin embargo, “[esto] requeriría una inversión inicial de 23.000 dólares en 23 acciones diferentes, algunas rentables, otras no tanto”.
Por otro lado, invertir dinero en todas las acciones recomendadas en el vídeo que tuvieron la mayoría de apuestas equivocadas habría supuesto una pérdida de 1.517 dólares.
Preocupaciones sobre la credibilidad
Teniendo en cuenta el historial mencionado anteriormente, ¿seguir los consejos ofrecidos por personas influyentes en el ámbito financiero es un método confiable para aumentar su riqueza?
Los expertos consultados por CNBC no creen que los “finfluencers” sean una alternativa sólida a los analistas y corredores profesionales.
Gerald Wong, fundador y director ejecutivo de la plataforma de asesoría de inversiones de Singapur Beansprout, dijo que tal vez no sea justo concluir que se puede confiar en estos “influencers financieros”, simplemente porque muchas de sus predicciones bursátiles fueron precisas en un corto período de tiempo. Wong también agregó que el mercado de valores estadounidense en general tuvo un buen desempeño durante el período del estudio.
La precisión de sus predicciones es “falsa”, afirmó Jeremy Tan, director ejecutivo de la firma de gestión de activos y patrimonio Tiger Fund Management. “Además, un resultado coincidente en un único período no se traduce en una conclusión definitiva de previsibilidad a largo plazo”.
Jiang Zhang, director de acciones de First Plus Asset Management, dijo que como estos influyentes en gran medida no están regulados y tienen credenciales desconocidas, podrían tener una objetividad cuestionable.
Las empresas podrían pagarles para promocionar esas acciones, o podrían estar haciendo operaciones de preventa, recomendando acciones que poseen a otros con el objetivo de aumentar los precios de las acciones y luego cobrarlas, dijo Zhang.
Las motivaciones de estos “finfluencers” podrían entrar en conflicto con los intereses de quienes buscan asesoramiento en estas plataformas, dijo Tan. “Las recomendaciones u opiniones que se encuentran en línea a menudo pueden ser tendenciosas, no verificadas y proporcionadas por personas que no están certificadas ni reguladas profesionalmente”.
“Muy a menudo, no se proporciona suficiente información al público para que pueda discernir la independencia de tales recomendaciones”, añadió.
Educación de inversores
A pesar de todas sus advertencias sobre aceptar consejos de inversión de “finfluencers”, los expertos coincidieron en que los creadores de contenido en las redes sociales, especialmente en TikTok, ayudan a difundir la educación financiera entre los inversores más jóvenes.
Wong, de Beansprout, que trabajó en Credit Suisse durante 13 años antes de fundar su plataforma de asesoramiento en inversiones, sugirió que los inversores de la Generación Z tienen un “gran deseo” de aprender más sobre cómo invertir a través de medios autodirigidos, en comparación con consultar con un planificador o asesor financiero.
En una encuesta realizada por Beansprout, más de la mitad de los encuestados dijeron que no estaban seguros de las decisiones de inversión que habían tomado, lo que indica una escasez de vías de asesoramiento en materia de inversiones.
“Creemos que esto refleja cómo el acceso a información experta sobre inversiones no ha alcanzado el nivel de proliferación de plataformas y productos de inversión en el mercado”, afirmó Wong.
Los influencers podrían llenar este vacío al resumir las investigaciones y los contenidos en fragmentos breves que sean fácilmente identificables y digeribles para los inversores minoristas, según Emelia Tan, directora de investigación y educación financiera de la Bolsa de Singapur.
Zhang, de First Plus, dijo que “en comparación con los medios de noticias financieras tradicionales que informan principalmente sobre hechos reales, la narrativa de inversión de los influencers financieros ofrece a los inversores minoristas el mayor valor, ya que ayuda a los espectadores a elaborar una visión de inversión basada en información disponible públicamente”.
No cree que los “finfluencers” y los asesores profesionales deban ser vistos como vías mutuamente excluyentes para obtener conocimientos sobre inversiones.
Los influencers pueden ser un punto de partida para que los inversores adquieran los conceptos básicos de inversión y gestión de patrimonio, pero deberían buscar asesoramiento financiero profesional de instituciones financieras establecidas y reguladas, dada la protección superior que ofrecen estas instituciones para los inversores, afirmó Zhang.