Indexa Capital, primer roboadvisor que lanza planes de pensiones vascos

Indexa Capital ha lanzado una nueva generación de planes de pensiones vascos (EPSV) que invierten exclusivamente en fondos indexados globales de bajo coste. De esta forma, se convierte en el primer roboadvisor con presencia en el País Vasco.

El motivo para dar este paso ha sido, según Unai Ansejo, cofundador y consejero delegado, que “muchos clientes, que ya confían en nosotros la gestión de sus carteras de fondos de inversión, nos han pedido poder invertir en planes de EPSV indexados de bajo coste, y hemos decidido ofrecerles el servicio”.

Las EPSV presentadas por Indexa son Indexa Más Rentabilidad Acciones e Indexa Más Rentabilidad Bonos. Estás administrados por Caser y asesorados por Indexa. Por ejemplo, el primero de ellos es el más barato de toda su categoría, con unos gastos de administración máximos del 0,70%, frente al 1,56% medio de la categoría.

Estos planes tienen unos costes y comisiones un 77% más bajos que la media de planes individuales en Euskadi, y sus responsables estiman que estas nuevas EPSV ofrecerán una rentabilidad adicional (o menores pérdidas) de 2,6 puntos porcentuales al año por encima de lo que ofrecen los demás planes de EPSV individuales en Euskadi.

Estas EPSV serán más baratas por dos razones: “porque invierten exclusivamente en fondos indexados cotizados y porque están gestionados de forma automatizada”, indican desde la firma. Los planes invertirán en fondos indexados de gestoras internacionales de primer nivel como Vanguard, Amundi, iShares, State Street, Lyxor y Nomura.

La rentabilidad media anual de los planes EPSV hasta ahora en Euskadi, según datos del Gobierno Vasco, ha sido del 2,97% entre los años 2013 y 2016, frente a una rentabilidad de los índices de mercado que están en el rango del 4,36% anual para los bonos europeos al 13,11% del índice de renta variable global, el MSCI World.